新自由主義是金融資本的意識形態(tài)，金融自由化是金融壟斷資產(chǎn)階級便于金融資本于國際擴(kuò)張而精心炮制并竭力鼓吹的理論與政策。與英美等發(fā)達(dá)國家內(nèi)生性經(jīng)濟(jì)金融化不同的是，發(fā)展中國家經(jīng)濟(jì)金融化主要是外生的，與金融自由化緊密聯(lián)系在一起。諸多發(fā)展中國家正是在金融自由可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長之海妖歌聲的誘惑下，尤其是在本國金融買辦利益集團(tuán)的誘導(dǎo)與誤導(dǎo)下，與魔鬼簽訂了契約，由此開啟金融自由化與經(jīng)濟(jì)金融化的進(jìn)程。自由化與金融化給相關(guān)發(fā)展中國家?guī)砹丝释姆睒s，可惜只是曇花一現(xiàn)，而后無一不出現(xiàn)金融危機(jī)、財(cái)富流失、經(jīng)濟(jì)低迷、社會矛盾激化乃至政權(quán)動蕩的亂局。
與魔鬼達(dá)成交易，接受新自由主義
二戰(zhàn)后，諸多前宗主國的殖民地贏得了民族解放與國家政治獨(dú)立。促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、改善民生、追趕發(fā)達(dá)國家很快成為這些新獨(dú)立國家的首要任務(wù)。但是，殖民統(tǒng)治的瘡痍、資金與人才的匱乏，成為制約經(jīng)濟(jì)增長的瓶頸。在這個(gè)關(guān)鍵時(shí)刻，美國熱情地送來了發(fā)展中國家的急需。鑒于美國在二戰(zhàn)中的良好表現(xiàn)與優(yōu)異宣傳，以及戰(zhàn)后反對歐洲殖民主義，支持殖民地獨(dú)立，由此贏得了廣大發(fā)展中國家的信任甚至擁戴。一些發(fā)展中國家正是在這一背景下，接受美國遞過來的橄欖枝，新自由主義開始在發(fā)展中國家落地生根、發(fā)芽成長、開花結(jié)果——毒蘋果。“當(dāng)發(fā)展中國家向全球資本的動物本性敞開胸懷的時(shí)候，它們與魔鬼達(dá)成了一筆交易”。
理論誘惑——
世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展史揭示，發(fā)達(dá)國家都是在保護(hù)主義的政策下(集中為高關(guān)稅)，通過對幼稚工業(yè)的保護(hù)，而實(shí)現(xiàn)工業(yè)化進(jìn)而實(shí)現(xiàn)先進(jìn)與發(fā)達(dá)的。“在保護(hù)中成長”先是荷蘭、英國而后是美國、德國的成功經(jīng)驗(yàn)。但是，出于壓制落后、保持領(lǐng)先的需要，工業(yè)革命之后的英國，把亞當(dāng)?斯密經(jīng)濟(jì)自由主義理論以及自由貿(mào)易政策，精巧地包裝為“好制度”和“好政策”，積極向世界其它地方宣傳推廣，諸多國家和地區(qū)聽信并接受了英國的“好制度”和“好政策”。
作為新大陸的代表美國以及老大陸的代表德國，在一番政策實(shí)踐與理論比較中，最后拒絕了英國所說的，而選擇了英國所做的，由此像英國一樣完成了工業(yè)化，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)繁榮與富強(qiáng)。被尊崇為“德國工業(yè)化之父”的經(jīng)濟(jì)學(xué)家弗里德里希?李斯特(1789-1846)，在1841年完成的《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的國民體系》一書中，深刻揭露了斯密經(jīng)濟(jì)學(xué)的荒謬以及英國推行經(jīng)濟(jì)自由主義的偽善。李斯特譏諷，“這本來是一個(gè)極尋常的巧妙手法，一個(gè)人當(dāng)他已攀上了高峰以后，就會把他逐步攀高時(shí)所使用的那個(gè)梯子一腳踢開，免得別人跟著上來”。“然后向別的國家苦口宣傳自由貿(mào)易的好處，用著那種過來人后悔莫及的語氣告訴它們，它過去走了許多彎路，犯了許多錯(cuò)誤，到現(xiàn)在才終于發(fā)現(xiàn)了自由貿(mào)易這個(gè)真理”。
這世界善于獨(dú)立思考、真正我行我素的民族畢竟是少數(shù)。很多國家(如西班牙、葡萄牙、甚至一度還有法國)對李斯特的批判揭露不以為然，聽信英國的“好制度”和“好政策”，由此落入自由主義的陷阱，其結(jié)果當(dāng)然落后、落后、再落后。而當(dāng)美國取代英國成為世界頭號經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國后，出于經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張——新殖民主義的需要，美國繼承古典自由主義，在裝飾一新后，推向了世界，這就是新自由主義。
強(qiáng)行輸出——
二戰(zhàn)后，諸多來自美國的熱心建設(shè)者與和平使者，成為新殖民主義的首席推銷員，他們肩負(fù)著新殖民主義的使命，在世界到處傳播新自由主義的福音。“他們手中拿的是計(jì)算器而不是槍枝;他們穿的是上班時(shí)的服裝，而不是戰(zhàn)斗服裝;他們宣傳的是自由市場經(jīng)濟(jì)的福音，而不是傳教的福音。新殖民主義者是以世界銀行和國際貨幣基金組織為首的國際捐贈者，但也包括西方各國大使館、商業(yè)銀行和新興的非政府組織人員。他們并不大事聲張，也不使用槍炮，便在發(fā)展中國家里擴(kuò)展了勢力，這種勢力要比任何武力所達(dá)到的大得多和陰險(xiǎn)得多。” 這其中，華爾街尤其是高盛等投資銀行、德勤等會計(jì)師事務(wù)所扮演著十分突出的角色。這種滲透，不只是在發(fā)展中國家，也包括歐洲那些美國同盟國。希臘債務(wù)危機(jī)引爆歐債危機(jī)，世人驚異地發(fā)現(xiàn)，希臘、意大利、德國等國財(cái)經(jīng)政要，甚至連歐洲中央銀行行長，都是所謂“高盛幫”或者與高盛集團(tuán)有著千絲萬縷的聯(lián)系。
20世紀(jì)50年代后期至60年代初期，在美國福特基金會的資助下，一批經(jīng)過精心選拔的印度尼西亞的社會精英，被送到加州大學(xué)伯克利分校接受系統(tǒng)的自由主義理論培訓(xùn)，完成學(xué)業(yè)后回國進(jìn)入雅加達(dá)大學(xué)從事教書育人、傳播自由主義理論的工作，雅加達(dá)大學(xué)由此成為印尼培育自由主義精英的大本營。1965年，在美國支持下，蘇哈托利用軍事政變而上臺執(zhí)政，隨后任命了雅加達(dá)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院的5位教授作為總統(tǒng)經(jīng)濟(jì)與財(cái)政金融事務(wù)專家組成員。1968年，蘇哈托組建了一個(gè)所謂的“發(fā)展主義內(nèi)閣”，把國家的經(jīng)濟(jì)大權(quán)交給了這些來自伯克利的徒子徒孫，即所謂“伯克利黑幫” 。黑幫大權(quán)在手便積極推行自由主義經(jīng)濟(jì)政策，在黑幫掌權(quán)的過程中，雞生蛋而蛋生雞，黑幫勢力瘋草般生長，并由此形成盤根錯(cuò)節(jié)、勢力強(qiáng)大的集團(tuán)網(wǎng)絡(luò)。即便蘇哈托政權(quán)在1998年金融危機(jī)倒臺后，新政府依然沿襲昔日的自由主義經(jīng)濟(jì)政策。
自主引進(jìn)——
二戰(zhàn)后，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、趕超發(fā)達(dá)國家成為剛剛贏得民族解放的國家的戰(zhàn)略選擇。由于缺乏人才等智力資源，向西方發(fā)達(dá)國家學(xué)習(xí)，成為這些雄心勃勃的新獨(dú)立國家的首選。美國出于戰(zhàn)略需要，利用歐洲的疲弱以及對美沉重債務(wù)，不斷擠壓英國等殖民宗主國，鼓勵(lì)與支持殖民地民族解放與政治獨(dú)立，如此，一身正氣、年輕而富強(qiáng)的美國成為諸多發(fā)展中國家紛紛效仿與學(xué)習(xí)的對象。美國也趁機(jī)努力取代英國的世界霸權(quán)，積極學(xué)習(xí)運(yùn)用英國作為世界霸主的各種權(quán)謀，于是采取積極主動姿態(tài)，歡迎并支持發(fā)展中國家派遣留學(xué)生到美國學(xué)習(xí)“好制度”與“好政策”，并為留學(xué)生提供資助等各種便利。
如此，諸多發(fā)展中國家的莘莘學(xué)子，負(fù)笈擔(dān)簦，遠(yuǎn)涉重洋來到美國，奔向了美國精心設(shè)置的自由主義燈塔——芝加哥大學(xué)，這里云集了各類新自由主義高手，諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)(無比的高大上)得主成打計(jì)算，是世界新自由主義的大本營。新自由主義主要流派，如以弗里德曼為代表的貨幣主義學(xué)派，以盧卡斯為代表的理性預(yù)期學(xué)派，以拉費(fèi)為代表的供給學(xué)派，以及以科斯為代表的新制度學(xué)派等，近乎全部集中在芝加哥大學(xué)，由此形成了一個(gè)比倫敦學(xué)派更為盛名的“芝加哥學(xué)派” 。在美國的精心安排下，來自拉美、東亞、北非的一批又一批學(xué)子，來這里如饑似渴，孜孜不倦，皓首窮經(jīng)，由此誕生了所謂的“芝加哥男孩”。
在滿腹新自由主義經(jīng)綸之后，這些豪情萬丈的“芝加哥男孩”紛紛回國效力，努力用新自由主義理論設(shè)計(jì)國家的方針政策。1973年，智利皮諾切特將軍在美國支持下發(fā)動政變后，啟用了大約30個(gè)“芝加哥男孩”，用經(jīng)濟(jì)自由主義理論來治理國家，經(jīng)濟(jì)自由主義大師弗里德曼還多次親臨智利指導(dǎo)。自由主義的實(shí)驗(yàn)結(jié)果，非但沒有獲得預(yù)期成效，反而引致系列經(jīng)濟(jì)災(zāi)難，智利的人均收入增長率不斷下降，直到80年代末才達(dá)到政變前的水平(1971年5663美元，1987年是5590美元)。“芝加哥男孩”在智利的失敗治理并非特例，另一個(gè)被“芝加哥男孩”折騰的阿根廷比智利更加糟糕，新自由主義的成績單在拉美普遍掛紅。很顯然，套用中國典故，“芝加哥男孩”并非唐僧求經(jīng)，而是蔣干盜書，不僅毀了自己的遠(yuǎn)大抱負(fù)，更主要的是壞了國家與民族的美好前景。
休克治療——
“休克療法”(shock therapy)原是醫(yī)學(xué)上臨床使用的一種治療方法。上世紀(jì)80年代中期，哈佛大學(xué)教授杰弗里?薩克斯(Jeffrey Sachs，1954年—)被聘擔(dān)任玻利維亞政府經(jīng)濟(jì)顧問，為應(yīng)對該國洶涌的通貨膨脹而將“休克療法”引入經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域。薩克斯的“休克療法”可以概括為“三化”，即穩(wěn)定化、自由化和私有化，在玻利維亞實(shí)施后取得了一定的成效，但是，遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有新自由主義者和美國媒體吹噓得那么神乎其神。蘇東劇變后，俄羅斯等前蘇東國家紛紛采取“休克療法”以實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，結(jié)果遭遇慘敗，一度稱作“國際金融界的金童”的薩克斯因此而聲譽(yù)掃地。
其實(shí)，早在薩克斯之前，金融壟斷資本的代理人就用“休克療法”——制造危機(jī)然后趁機(jī)兜售政策——來積極推進(jìn)新自由主義。危機(jī)中潛藏巨大機(jī)遇，大危機(jī)往往是實(shí)施大謀略的千載難逢的良機(jī)。在謀略家們醒世恒言中，“我們不要浪費(fèi)危機(jī)”會被反復(fù)說起。“只有危機(jī)會造成實(shí)質(zhì)改變，無論是實(shí)際的危機(jī)或感覺上像危機(jī)” 。新自由主義者善于利用危機(jī)來推行新自由主義政策，為此他們不惜放大甚或制造危機(jī)。因?yàn)樵谖C(jī)尤其是大危機(jī)面前，人們往往會失去正常的判斷與行動的能力，即所謂思維休克。“恐懼和混亂是每一次新躍進(jìn)的觸媒” 。由此便聽由統(tǒng)治者隨意擺布，甚或支持統(tǒng)治的荒謬政策，即所謂把自己賣了，還樂顛顛地替他們數(shù)錢。
為推行新自由主義的“偉大實(shí)驗(yàn)”，美國頻繁支持一些發(fā)展中國家的軍政要員發(fā)動政變，不惜為了行將到來的“經(jīng)濟(jì)自由”而犧牲東道國既有的“政治民主”。20世紀(jì)70年代，支持皮諾切特將軍發(fā)動政變，推翻了民選政府，并殺死了阿連德總統(tǒng)，用“鐵掃帚”(軍事恐怖主義)等鐵血方式“休克”人民的思維與理智，由此開啟新自由主義的實(shí)驗(yàn);得到美國支持的阿根廷軍事政權(quán)，為推行新自由主義經(jīng)濟(jì)政策，竟然造成三萬名以左派活動分子為主的國民“失蹤”，可見其白色恐怖統(tǒng)治非同一般。1993年，被美國等西方輿論竭力吹捧的俄羅斯總統(tǒng)葉利欽下令用坦克炮轟國會大廈，囚禁反對黨領(lǐng)袖，以鏟除賤價(jià)拍賣國有資產(chǎn)的一切障礙，扶植那些惡名昭彰的經(jīng)濟(jì)寡頭。國際貨幣基金組織最擅長“休克療法”，該組織正是利用危機(jī)，把臭名昭著的“華盛頓共識”兜售給那些深陷危機(jī)急待救援的國家，如此使這些國家越來越牢固地被綁定在美國新殖民主義政策的戰(zhàn)車上。
同樣的休克療法，也發(fā)生在金融資本的大本營——英美帝國主義國家內(nèi)部。新自由主義最忠實(shí)的擁躉與最積極的實(shí)施者，是英國首相撒切爾夫人與美國總統(tǒng)里根，兩人上臺后，分別用“鐵腕”在英美積極推行私有化、減稅、削減福利等有利于富人與資本的政策，當(dāng)這些政策遭遇工會等社會力量的強(qiáng)烈抵制時(shí)，他們不惜動用武力進(jìn)行鎮(zhèn)壓。1981年里根總統(tǒng)以鐵腕手段鎮(zhèn)壓了“職業(yè)空中交通調(diào)度員聯(lián)合會”的罷工。1984年，英國發(fā)生大罷工，撒切爾動用所有國家力量加以鎮(zhèn)壓，造成數(shù)千人死傷，而且還要求軍情五處對工會全面竊聽和滲透，英國工會遭到毀滅性打擊。
發(fā)展中國家經(jīng)濟(jì)金融化與金融自由化
發(fā)展中國家金融自由化與經(jīng)濟(jì)金融化是自由經(jīng)濟(jì)政策的一體兩面，金融領(lǐng)域持續(xù)自由化，使得國際金融資本滲透到本土經(jīng)濟(jì)的方方面面，由此用金融資本邏輯了刷新整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)。自由化與金融化在優(yōu)化資源配置、提高市場效率、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的同時(shí)，給東道國帶來極大極深的威脅——金融與經(jīng)濟(jì)主權(quán)逐漸受到侵蝕，甚至不斷喪失。開放的、已被金融化的國民經(jīng)濟(jì)最后都命懸一線，即資本跨境流動引致匯率波動，線頭牢牢地攥在國際壟斷資本手中。國際金融寡頭可以根據(jù)需要、選擇時(shí)機(jī)而誘發(fā)引爆危機(jī)。如此，但凡實(shí)施金融自由化進(jìn)而經(jīng)濟(jì)金融化的國家，最終都逃避不了匯率危機(jī)——金融危機(jī)而被洗劫的命運(yùn)。
(一)經(jīng)濟(jì)金融化與金融自由化緊密相關(guān)
發(fā)展中國家經(jīng)濟(jì)金融化與金融自由化緊密相關(guān)，甚至是一枚硬幣的兩面。金融自由化之下，國際金融資本尤其是投機(jī)資本(俗稱熱錢)大量涌入，大水漫灌，如水銀瀉地般地滲透到各行各業(yè)，如此整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)被“鍍金”了，被金融化了。因此，諸多發(fā)展中國家的經(jīng)濟(jì)金融化，與英美等發(fā)達(dá)國家內(nèi)生性(自生自長自作自受)有著很大的不同，基本上都是外生的，是國際金融壟斷資本由(境)外到(境)內(nèi)、由虛(虛擬經(jīng)濟(jì)——金融業(yè))到實(shí)(實(shí)體經(jīng)濟(jì)——制造業(yè))、由表(為企業(yè)提供流動性)到里(實(shí)際控股企業(yè))而進(jìn)行格式化、刷新的結(jié)果。因此，發(fā)展中國家經(jīng)濟(jì)金融化的邏輯起點(diǎn)是金融自由化，研究發(fā)展中國家經(jīng)濟(jì)金融化，必須厘清金融自由化。
發(fā)展中國家金融自由化源起依然是新自由主義，新自由主義是金融壟斷資本的意識形態(tài)。為欺騙本國人民，防止階級矛盾激化而威脅國家政權(quán)(代表壟斷資產(chǎn)階級利益)的穩(wěn)固，金融壟斷資產(chǎn)階級培育扶植一批又一批專家學(xué)者，將金融壟斷資產(chǎn)階級的利益訴求包裝成邏輯看似嚴(yán)密、貌似符合大眾利益的理論體系，這就是新自由主義的各種學(xué)派。但是，在國際社會，在面對廣大發(fā)展中國家的時(shí)候，民族矛盾取代并掩蓋了階級矛盾，金融壟斷資產(chǎn)階級往往肆無忌憚，直接彰顯自己的利益訴求，于是便有了直接服務(wù)于金融資本國際擴(kuò)張的金融自由化理論——集中體現(xiàn)為“金融抑制”(Financial Repression)理論與“金融深化”(Financial Deepening)，以及相應(yīng)的金融政策——集中體現(xiàn)為以“華盛頓共識”為核心的經(jīng)濟(jì)政策。
(二)金融自由化的理論與實(shí)踐
發(fā)展中國家金融自由化理論——“金融抑制”理論與“金融深化”理論，實(shí)際上是國際金融壟斷資本為發(fā)展中國家定向而精心打造的。依照金融發(fā)展與金融深化理論，發(fā)展中國家普遍存在金融市場不完全、資本市場嚴(yán)重扭曲和政府干預(yù)金融的綜合癥。這種病癥，嚴(yán)重制約了發(fā)展中國家的經(jīng)濟(jì)增長。在經(jīng)濟(jì)自由主義的誘導(dǎo)下，經(jīng)濟(jì)增長(實(shí)際就是GDP的增加)是發(fā)展中國家政治正確抑或政權(quán)保持合法性的必然要求。
1973年，羅納德?麥金農(nóng)的《經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的貨幣與資本》和E.S.肖的《經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的金融深化》兩本書的出版，標(biāo)志著以發(fā)展中國家或地區(qū)為研究對象(實(shí)質(zhì)是忽悠對象)的金融自由化理論的誕生。金融壟斷資本掌控的學(xué)界與媒界吹捧“金融抑制”和“金融深化”為發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)和貨幣金融理論的重大發(fā)現(xiàn)。“金融抑制”理論指出，由于發(fā)展中國家對金融活動有著種種限制，對利率和匯率進(jìn)行嚴(yán)格管制，致使利率和匯率發(fā)生扭曲，不能真實(shí)準(zhǔn)確地反映資金供求和外匯供求，這樣便降低了資金的配置效率，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)增長緩慢。“金融深化”與“金融抑制”相對，實(shí)質(zhì)就是金融自由化。“金融深化”理論主張，改革金融制度，改革政府對金融的過度干預(yù)，放松對金融機(jī)構(gòu)和金融市場的限制，增強(qiáng)國內(nèi)的籌資功能以改變對外資的過度依賴，放松對利率和匯率的管制使之市場化，從而使利率能反映資金供求，匯率能反映外匯供求，促進(jìn)國內(nèi)儲蓄率的提高，最終達(dá)到抑制通貨膨脹以及促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的目的。
在“金融抑制”與“金融深化”的“光輝思想”指引下，當(dāng)然還有在發(fā)展中國家內(nèi)信奉經(jīng)濟(jì)自由主義理論精英的積極鼓動以及國際壟斷資本的努力干預(yù)下，諸多發(fā)展中國家開啟了金融自由化——經(jīng)濟(jì)金融化的改革，具體表現(xiàn)為以下四個(gè)方面：一是利率、匯率自由化，放寬本土資本與機(jī)構(gòu)進(jìn)入國際市場的限制，充分發(fā)揮各類貨幣政策工具的市場調(diào)節(jié)作用;二是金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)自由化，即所謂混業(yè)經(jīng)營，允許各類金融機(jī)構(gòu)從事交叉業(yè)務(wù)，進(jìn)行公平競爭;三是金融市場自由化，即放松各類金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入金融市場的限制，完善金融市場的融資工具和技術(shù)，完善金融市場的監(jiān)管;四是資本流動自由化，即放寬外國資本、外國金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入本國金融市場的限制，同時(shí)也放寬本國資本和金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入外國市場的限制。
(三)經(jīng)濟(jì)金融化實(shí)現(xiàn)的主要途徑
發(fā)展中國家金融自由化——經(jīng)濟(jì)金融化大致通過以下主要途徑實(shí)現(xiàn)：
一是在金融自由化過程中，外資主要是來自華爾街金融資本給東道國施加各種壓力，或巧妙利用東道國政府中的同情者(如“芝加哥男孩”)或“同盟軍”(如美國前駐華大使洪博培在國會聽證時(shí)所指稱的)，直接要求在東道國開設(shè)獨(dú)資商業(yè)銀行，或者合資、參股東道國本土銀行。一些發(fā)展中國家在本土商業(yè)銀行股份制改造(出自“華盛頓共識”的市場化要求)時(shí)，直接規(guī)定必須有外資銀行進(jìn)入而且不低于某個(gè)百分比的持股比例。在這一金融投資過程中，利用各種合法手段(如增資擴(kuò)股)與非法手段(如商業(yè)賄賂)，甚至不惜制造危機(jī)而后再抄底進(jìn)入，逐漸地、靜悄悄地控制了東道國銀行這一經(jīng)濟(jì)命脈，由此直接決定東道國的融資成本與資金供給，決定了東道國產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向與國際分工地位。
多年來，阿根廷一直是美國推行新自由主義的試驗(yàn)場。金融自由化使得阿根廷國有資本在國家經(jīng)濟(jì)命脈中的占比不斷降低，例如在銀行業(yè)，國有資本從1992年(階段自由化之前)占銀行資本的82%，下降到1997年(階段自由化之后)的48%。到2002年，全國十大私營銀行中，七家為外資獨(dú)資銀行，兩家為外資控股銀行，商業(yè)銀行總資產(chǎn)的62%-68%被外資銀行所控制。對國際金融資本的過度依賴，導(dǎo)致國家宏觀調(diào)控能力下降，金融和經(jīng)濟(jì)主權(quán)名存實(shí)亡，近乎完全受制于人。
二是制造并利用金融危機(jī)，抄底廉價(jià)收購東道國的企業(yè)。金融自由化初期，國際金融資本大量涌入，股市大漲，樓市大漲，經(jīng)濟(jì)形勢一片大好。然而，當(dāng)經(jīng)濟(jì)泡沫被吹得足夠大后，國際資本便齊刷刷地大規(guī)模快速抽逃(因?yàn)橛辛速Y本自由流動政策的保證)，這樣各類資產(chǎn)價(jià)格急劇下跌，本土各類企業(yè)因缺乏流動性而瀕臨倒閉。在這種情勢下，國際金融資本殺個(gè)回馬槍，利用已經(jīng)在東道國扎根的銀行，就地及時(shí)抄底、廉價(jià)收購東道國各類資產(chǎn)。
1997年東南亞金融風(fēng)暴生成后，國際金融資本興風(fēng)作浪，肆虐亞洲，金融自由化如火如荼的韓國當(dāng)然未能幸免——出現(xiàn)嚴(yán)重的債務(wù)危機(jī)。到2002年，國際資本以“清倉價(jià)”控制了韓國半導(dǎo)體的44%，通訊業(yè)的21%，并成為現(xiàn)代汽車、現(xiàn)代電子、LG以及三星電子的重要股東。著名的大宇汽車公司就在這場近乎人為的債務(wù)危機(jī)中人間蒸發(fā)了，而現(xiàn)代汽車公司則被美國資本控股，成為“美國在韓國制造”的汽車。值得注意的是，國際資本就是利用其掌控的韓國銀行——2002年韓國9家商業(yè)銀行中的6家被西方控制——而實(shí)施收購的，這些本土化的外資銀行十分清楚，處于危機(jī)中的韓國企業(yè)哪些是真正的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。
三是利用直接投資(FDI)形成一個(gè)個(gè)經(jīng)濟(jì)堡壘，然后利用這些橋頭堡進(jìn)行金融滲透。20世紀(jì)80年代，拉丁美洲而后撒哈拉以南非洲國家爆發(fā)債務(wù)危機(jī)之后，一些發(fā)展中國家對于國際借貸(抑或引進(jìn)國際間接投資)持謹(jǐn)慎態(tài)度，而直接投資受到越來越多的重視與歡迎，這樣，直接投資在國際投資中的比重不斷上升。但是，涉足發(fā)展中國家的跨國資本，并不老老實(shí)實(shí)進(jìn)行正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，而是積極利用東道國的監(jiān)管漏洞，積極從事具有高額利潤的非生產(chǎn)性的甚或投機(jī)性的活動。投機(jī)資金主要來自直接投資的利潤積累、外資銀行的貸款或拆借、貿(mào)易項(xiàng)下(包括轉(zhuǎn)移定價(jià))等合法渠道以及通過諸如地下錢莊等非法渠道轉(zhuǎn)移的資金。
跨國資本利用這些聚沙成塔的資金，積極從事房地產(chǎn)、股市債市等金融投資，獲取比生產(chǎn)經(jīng)營要高得多的利潤。與此同時(shí)，跨國資本還通過多種渠道(如變相消費(fèi)信貸的分期付款、資金拆放、影子銀行等)，把東道國越來越多的經(jīng)濟(jì)主體卷入到金融活動中來，由此不斷抬高東道國的融資成本，導(dǎo)致本土企業(yè)因經(jīng)營成本不斷提高而趨于萎縮，社會資金越來越熱衷于房地產(chǎn)、高利貸等投機(jī)炒作，投資者紛紛棄實(shí)務(wù)虛。這樣，在相關(guān)發(fā)展中國家雖然工業(yè)化遠(yuǎn)未實(shí)現(xiàn)(有的甚至剛剛開啟)，但是出現(xiàn)了諸多類似發(fā)達(dá)國家后工業(yè)化的癥兆，即發(fā)展去工業(yè)化、產(chǎn)業(yè)空心化、國民經(jīng)濟(jì)虛擬化，一副未富先老、未強(qiáng)先衰的綜合癥。
經(jīng)濟(jì)金融化重挫相關(guān)發(fā)展中國家
馬克思指出，資本主義的生產(chǎn)動機(jī)就是賺錢，生產(chǎn)過程只是為了賺錢而不可缺少的中間環(huán)節(jié)，只是為了賺錢而必須干的倒霉事。因此，一切資本主義生產(chǎn)方式的國家，都周期性地患一種狂想病，企圖不用生產(chǎn)過程作媒介而賺到錢。 金融資本主義助長了西方發(fā)達(dá)國家的經(jīng)濟(jì)寄生性。當(dāng)今世界，有了金融，有了資本主義，有了發(fā)展中國家，一些西方國家就有了賺大錢、賺快錢的捷徑，就無需為賺錢而組織生產(chǎn)這樣的苦差事，它們可以通過金融自由化進(jìn)而經(jīng)濟(jì)金融化把發(fā)展中國家變成它們的十分廉價(jià)而且非常自愿的賺錢機(jī)器，如此把過去周期性的狂想病變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)。很顯然，資本主義生產(chǎn)方式的存在必然以非資本主義經(jīng)濟(jì)形態(tài)(包括資本主義國家內(nèi)部的前資本主義經(jīng)濟(jì)成分和海外殖民地兩類)為前提，西方發(fā)達(dá)國家騙子的存在恰恰也是以發(fā)展中國家傻子為前提。
持久、緊密而牢固的經(jīng)濟(jì)依附。金融自由化與經(jīng)濟(jì)金融化強(qiáng)化了資本主義世界體系中早已形成的“中心——外圍”機(jī)制，強(qiáng)化了不公正、不合理的國際分工體系，作為邊緣與外圍的發(fā)展中國家，在資金、技術(shù)、管理、市場、人才、秩序、甚至思想上，更加依賴作為中心與核心的發(fā)達(dá)國家，而發(fā)達(dá)國家也愈發(fā)依賴發(fā)展中國家提供的商品、服務(wù)與利潤，這種名義上的“相互依賴”，實(shí)質(zhì)是一種“不對稱依賴”。
這種“不對稱依賴”為依賴性較小的一方(發(fā)達(dá)國家)提供一種特權(quán)，可以不斷敲打、盤剝依賴性較大的一方(發(fā)展中國家)。“不對稱依賴”的實(shí)質(zhì)就是依附，它使相關(guān)發(fā)展中國家實(shí)質(zhì)處于經(jīng)濟(jì)附庸——新殖民的境地。在金融資本主義階段，“金融資本并不直接創(chuàng)造剩余價(jià)值，卻能夠集中貨幣的社會權(quán)力。以‘金融強(qiáng)權(quán)國家’為后盾的金融寡頭統(tǒng)治集團(tuán)，通過金融形態(tài)的資本流動，使世界上其他民族與國家陷入越來越深的歸屬與依附的境地。” 正是這種名義上“相互依賴”而實(shí)質(zhì)上“單向依附”，使相關(guān)發(fā)展中國家逐漸被納入了美元國際環(huán)流體系，成為不斷為美國(國際金融壟斷資本)提供養(yǎng)分的有機(jī)體。
在經(jīng)濟(jì)金融化也就是單向依附形成過程中，相關(guān)發(fā)展中國家形成了得益于這種買辦性服務(wù)的、根深蒂固而且十分強(qiáng)大的利益集團(tuán)。這種利益集團(tuán)在國際金融壟斷資本的支持下，拼命維護(hù)既有的分工體系與附庸關(guān)系，使得相關(guān)發(fā)展中國家陷入持久、緊密而牢固的經(jīng)濟(jì)依附。例如，經(jīng)過幾輪以金融自由化、經(jīng)濟(jì)金融化為核心的經(jīng)濟(jì)改革，阿根廷的國家經(jīng)濟(jì)命脈(農(nóng)業(yè)、工業(yè)、銀行)悉數(shù)被國際壟斷資本控制，使這個(gè)國家動彈不得。世紀(jì)之交，深受新殖民主義之害的拉美國家，通過民主政治程序，廣泛地實(shí)現(xiàn)了政權(quán)左轉(zhuǎn)，但是經(jīng)濟(jì)上很難有所作為，不得不在經(jīng)濟(jì)依附的道路上持續(xù)滑下去。拉美需要的不是另一場熱鬧的經(jīng)濟(jì)改革而是一場徹底的政治革命。
落入貨幣與金融陷阱，進(jìn)而落入“中等收入陷阱”。發(fā)展中國家在贏得民族政治獨(dú)立后，最緊迫的任務(wù)是實(shí)現(xiàn)工業(yè)化，擺脫經(jīng)濟(jì)依附，實(shí)現(xiàn)真正獨(dú)立。國際上，發(fā)達(dá)國家提供的確鑿而清晰的成功經(jīng)驗(yàn)是“在保護(hù)中成長”，而后“再逐漸走向自由”。然而，一些發(fā)展中國家在國際金融壟斷資本代理人(所謂“帶路黨”)的引導(dǎo)下，奉行了經(jīng)濟(jì)自由主義(即依賴外資、外部技術(shù)管理、外部市場)的工業(yè)化發(fā)展思路，其結(jié)果：一是依照比較優(yōu)勢實(shí)行國際分工，發(fā)展勞動與資源密集的低附加值、高排放的加工制造的貼牌工業(yè);二是執(zhí)迷自由貿(mào)易，將代工制造出來的商品持續(xù)從事不等價(jià)交換，利潤微薄導(dǎo)致國內(nèi)積累非常有限(只賺取一點(diǎn)面包屑而已);三是由于自身積累十分有限，因而越發(fā)依賴國際借貸用于投資生產(chǎn)與消費(fèi)，由此陷入日趨沉重的債務(wù)負(fù)擔(dān)，國家整體經(jīng)濟(jì)活動主要是圍繞借債與還債而展開，導(dǎo)致金融在國民經(jīng)濟(jì)中的地位十分突出而且非常畸形——金融產(chǎn)業(yè)人員有著巨額收益，但是主要為國際金融壟斷資本服務(wù)，而不是為本國經(jīng)濟(jì)服務(wù)，某種意義上已經(jīng)成為發(fā)展中國家經(jīng)濟(jì)與社會健康成長的毒瘤。
金融決定融資成本，進(jìn)而直接決定工業(yè)化的成敗。發(fā)展中國家的金融理應(yīng)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)，為本國工業(yè)化服務(wù)。但是，金融自由化與經(jīng)濟(jì)金融化，使相關(guān)發(fā)展中國家的金融機(jī)構(gòu)紛紛落入國際壟斷資本手中，貨幣定價(jià)權(quán)(利率與匯率)旁落，金融服從并服務(wù)于國際金融壟斷資本的利潤最大化取向，這使得搞實(shí)業(yè)遠(yuǎn)不及以錢生錢來得快、來得多，實(shí)體經(jīng)濟(jì)日趨萎縮，虛擬經(jīng)濟(jì)持續(xù)繁榮。工業(yè)化或停滯不前，或中斷夭折。“工業(yè)化帶來的收入潮水，可以浮起港灣內(nèi)所有的船”，發(fā)達(dá)國家曾經(jīng)的繁榮富強(qiáng)直接得益于成功的工業(yè)化。而信奉新自由主義、積極推進(jìn)金融自由化與經(jīng)濟(jì)金融化的發(fā)展中國家，因?yàn)槁淙胴泿沤鹑谙葳宥构I(yè)化停滯與夭折，國家也就此落入所謂“中等收入陷阱”。
嚴(yán)重威脅金融與經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，成為金融大鱷的超級提款機(jī)。全球化以弱化主權(quán)國家尤其是發(fā)展中國家主權(quán)為前提與結(jié)果。金融自由化與經(jīng)濟(jì)金融化嚴(yán)重侵蝕發(fā)展中國家的貨幣與金融主權(quán)(集中體現(xiàn)在外匯占款主導(dǎo)了基礎(chǔ)貨幣發(fā)放，國際資本流動越來越游離于主權(quán)國家的監(jiān)管)，一些信奉經(jīng)濟(jì)自由主義的發(fā)展中國家，由此逐漸喪失利用貨幣與金融主權(quán)，也就喪失了維護(hù)金融與經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的能力。
在新自由主義的影響以及國際金融壟斷資本的施壓下，一些發(fā)展中國家選擇了金融自由化和經(jīng)濟(jì)金融化政策，以泰國為代表的東南亞國家過早地、過度地開放金融市場，撤掉了近乎所有的自我保護(hù)屏障。這恰恰是“華盛頓共識”所竭力要求的，而“華盛頓共識”的始作俑者與積極推動者——美國財(cái)政部和國際貨幣基金組織認(rèn)為，東南亞金融危機(jī)的根源只在于發(fā)生危機(jī)的國家缺乏金融透明度和盛行裙帶關(guān)系。但是，原世界銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家斯蒂格利茨則指出，“這場危機(jī)很大程度上是(美國)財(cái)政部和國際貨幣基金組織所推動的過度市場自由化的結(jié)果”。
國際貨幣基金組織自成立以來，一直就是美國金融霸權(quán)的工具，是諸多金融危機(jī)的罪魁禍?zhǔn)祝欢芏啾恍伦杂芍髁x或美國宣傳所蒙蔽的發(fā)展中國家，至今還天真地以為，國際貨幣基金組織是本國處于金融危難時(shí)的大救星。這種良莠不分的天真幼稚，一度普遍存在于發(fā)展中國家財(cái)經(jīng)高官的頭腦中，由此被華爾街出賣了還替金融大鱷們樂呵呵地?cái)?shù)錢，可見洗腦的威力。在20世紀(jì)90年代初歐洲貨幣危機(jī)中，泰國中央銀行曾經(jīng)和金融大鱷索羅斯聯(lián)手狙擊英國中央銀行——英格蘭銀行，并分得10億美元以上的打劫收入。在這個(gè)過程中，索羅斯完全知悉了泰國及其中央銀行的底細(xì)，由此開始布局泰國與東南亞國家。1997年泰國進(jìn)而東南亞爆發(fā)金融危機(jī)，泰國不僅將在歐洲貨幣危機(jī)中的分贓連本帶利交給了索羅斯等華爾街大鱷，而且掏空了自己的家底——耗盡300多億美元的外匯儲備，泰銖貶值近60%，樓價(jià)跌幅超過35%，70%的銀行與金融公司或被迫關(guān)閉或接管——經(jīng)濟(jì)由此一蹶不振。沒有高超技藝，就貿(mào)然與狼共舞，最終被無情地狼群撕咬獵食。不要怨恨狼的貪婪與狡猾——這牲畜生性如此，而要檢討的恰恰是共舞者的愚昧與無知。
金融危機(jī)，經(jīng)濟(jì)低迷，社會分裂，政治動蕩。經(jīng)濟(jì)金融化遍及世界開放經(jīng)濟(jì)的每一個(gè)角落，熱烈擁抱國際金融資本的發(fā)展中國家，其所有產(chǎn)業(yè)與行業(yè)最終都會被國際金融資本所滲透，國民經(jīng)濟(jì)被國際金融資本刷新。如此，發(fā)展中國家的金融與經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、國家命脈與命運(yùn)，便掌握在華爾街、華盛頓手中。國際金融大鱷，遠(yuǎn)離東道國本土，通過敲擊鍵盤，通過資本的涌入與抽逃，即可在東道國誘發(fā)資產(chǎn)泡沫與引爆金融危機(jī)。由于經(jīng)濟(jì)金融化，金融定時(shí)炸彈被虛虛實(shí)實(shí)地埋藏在國民經(jīng)濟(jì)的每一個(gè)行業(yè)與部門，引信一經(jīng)點(diǎn)燃，往往會爆發(fā)系統(tǒng)性危機(jī)。在鐵一般而且不斷重復(fù)的事實(shí)面前，國際貨幣基金組織也不得不承認(rèn)，金融自由化與銀行危機(jī)的頻繁爆發(fā)有著十分密切的關(guān)系。 世界銀行的《1998/99年世界發(fā)展報(bào)告》也認(rèn)為，金融自由化后的這一時(shí)期與爆發(fā)銀行危機(jī)的可能性有著十分密切的關(guān)系。原因之一就是這種自由化損害了銀行特許權(quán)價(jià)值，而且自由化沒有伴隨著適度的謹(jǐn)慎監(jiān)督。
不過，發(fā)展中國家每次危機(jī)爆發(fā)后，國際貨幣基金組織便會代表美國(金融壟斷資本)出面進(jìn)行救助，而每一次危機(jī)救助，為下一次危機(jī)的爆發(fā)埋下伏筆。如此，發(fā)展中國家系統(tǒng)性金融危機(jī)，在金融自由化與經(jīng)濟(jì)金融化的背景下，會周期性爆發(fā)。這種周期性危機(jī)正是國際金融壟斷資本，對發(fā)展中國家的經(jīng)濟(jì)增長所實(shí)施的定期性收割——剪羊毛，這便是金融壟斷資本的策略，美國霸權(quán)的戰(zhàn)略，也就是新殖民主義的要義。
在金融自由化與經(jīng)濟(jì)金融化的背景下，發(fā)展中國家金融危機(jī)——經(jīng)濟(jì)低迷——社會分裂——政治動蕩，儼然成為一種經(jīng)濟(jì)附庸的新常態(tài)——新殖民主義。近水樓臺先得月，親美國家早遭殃，作為美國后院的拉美，多年來一直是美國推行新自由主義的試驗(yàn)場，由此飽嘗新殖民主義之苦。19世紀(jì)的阿根廷，曾經(jīng)被賦予最有希望的美洲國家，人民的生活比美國還要美好。然而，今天的阿根廷與美國有著天壤之別，經(jīng)濟(jì)危機(jī)不斷，社會矛盾激化，政局更迭頻繁，曾經(jīng)1個(gè)月?lián)Q了5位總統(tǒng)，刷新了“民主政治”的新紀(jì)錄，成為陷入新殖民主義泥淖的典型。倒霉的阿根廷已經(jīng)被新自由主義折騰得筋疲力盡，無助無奈得似乎只有哭泣(電影《貝隆夫人》主題曲《阿根廷別為我哭泣》成為阿根廷的“第二國歌”，人人會唱)。
綜上所述，多年來，受到新自由主義理論的蠱惑，利益集團(tuán)的誘導(dǎo)與誤導(dǎo)，很多發(fā)展中國家認(rèn)為，金融自由化與經(jīng)濟(jì)金融化是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、增加國民收入、追趕發(fā)達(dá)國家的捷徑。實(shí)際上，經(jīng)濟(jì)與社會發(fā)展，對于后進(jìn)國家而言，沒有捷徑可走，只有老老實(shí)實(shí)發(fā)展實(shí)體經(jīng)濟(jì)，走農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化與工業(yè)現(xiàn)代化道路。工業(yè)化是發(fā)展中國家，尤其是發(fā)展中大國穩(wěn)步增長、持續(xù)發(fā)展、不斷追趕、實(shí)現(xiàn)強(qiáng)大的不二選擇，任何試圖尋求發(fā)展捷徑——拋棄工業(yè)化而追尋城鎮(zhèn)化、金融化、信息化——都是機(jī)會主義，最終必然失敗。但是，一些西方發(fā)達(dá)國家不可能讓發(fā)展中國家走上成功的工業(yè)化道路，它們不斷通過變換馬甲的新自由主義經(jīng)濟(jì)理論以及以金融自由化與經(jīng)濟(jì)金融化為內(nèi)核的經(jīng)濟(jì)政策，尤其是通過在發(fā)展中國家內(nèi)部的培育生長的買辦利益集團(tuán)，將發(fā)展中國家引向邪路，從而使之成為自己的長期甚至永久的經(jīng)濟(jì)附庸，成為低端商品的代工生產(chǎn)基地，成為環(huán)境污染的集中地，成為源源不絕的利潤源泉。(本文發(fā)表在《國有資產(chǎn)管理》2015年第5期，有刪節(jié))
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