新華網(wǎng)北京3月25日電(記者杜放、黃鵬飛)我國(guó)是世界最大的黃金生產(chǎn)和消費(fèi)國(guó)，投資黃金被認(rèn)為是風(fēng)險(xiǎn)最低的傳統(tǒng)理財(cái)方式之一。然而，日前，多地證監(jiān)部門(mén)聯(lián)合查處的一起黃金非法經(jīng)營(yíng)案件中，一家從經(jīng)營(yíng)資質(zhì)到投資方式均違法、違規(guī)的“貴金屬交易所”，卻讓福建、北京、上海、河北等地近4萬(wàn)名投資者面臨幾乎“血本無(wú)歸”的境況。
稱(chēng)炒金“可像買(mǎi)賣(mài)股票”，用戶(hù)10天虧逾12萬(wàn)元
據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)福建省監(jiān)管局披露，總部位于湖南、業(yè)務(wù)遍及全國(guó)的“維財(cái)大宗貴金屬交易所有限公司”，是引發(fā)多地黃金投資者巨虧的炒金“黑平臺(tái)”。涉案規(guī)模之大、范圍之廣近年罕見(jiàn)。
國(guó)家工商總局的全國(guó)工商企業(yè)信息公示系統(tǒng)信息顯示，2010年2月成立的湖南維財(cái)貴金屬交易所，未經(jīng)任何金融監(jiān)管部門(mén)審批。從成立到被查處時(shí)，“維財(cái)金”全國(guó)注冊(cè)用戶(hù)達(dá)到3.9萬(wàn)人，發(fā)展了27個(gè)省級(jí)代理商。
記者從福建省證監(jiān)局了解到，僅在福建省，維財(cái)貴金屬交易所下屬的“代理公司”就以實(shí)物貴金屬交易為名，累計(jì)非法成交貴金屬期貨交易585.96億元，大量消費(fèi)者陷入了投資陷阱。
“在未取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核發(fā)的經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)許可證的情況下，其擅自銷(xiāo)售了 可以像買(mǎi)股票、期貨一樣自由炒金 的黃金理財(cái)產(chǎn)品。”相關(guān)辦案人員介紹。
記者獲取的一份《“維財(cái)金”交易手冊(cè)》中規(guī)定，“維財(cái)金”通過(guò)類(lèi)似炒股、期貨的交易軟件銷(xiāo)售，投資者可像買(mǎi)賣(mài)股票一樣，從行情漲跌賺取差價(jià)，交易所和代理公司則按交易量收取傭金。但在實(shí)際中，這一交易方式讓“黑平臺(tái)”大賺傭金，消費(fèi)者頻頻巨虧。
據(jù)辦案人員介紹，炒金“黑平臺(tái)”在交易軟件的設(shè)計(jì)中，通過(guò)技術(shù)手段操縱價(jià)格，導(dǎo)致客戶(hù)頻繁交易，產(chǎn)生高額手續(xù)費(fèi)“自肥”。“金價(jià)上漲時(shí)你賣(mài)不出，虧損時(shí)系統(tǒng)卻幫你自動(dòng)下單。”41歲的浙江衢州籍投資者黃先生介紹，自己先后投入了13萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)“維財(cái)金”，其中一次在“短短10天里就虧掉12萬(wàn)多，賬戶(hù)只剩下7000多元”。
與投資者巨虧相對(duì)的是，這家花2000萬(wàn)元注冊(cè)資金開(kāi)辦的“黑平臺(tái)”，卻通過(guò)黃金期貨交易向投資者收取手續(xù)費(fèi)、遞延費(fèi)等各種傭金達(dá)數(shù)億元。
業(yè)內(nèi)人士表示，上述行為明顯超出了合法經(jīng)營(yíng)范圍，且有欺詐交易之嫌。長(zhǎng)沙市工商行政管理局登記文件顯示，維財(cái)貴金屬交易所的經(jīng)營(yíng)范圍本應(yīng)為除黃金之外的貴金屬。
揭露三大理財(cái)欺詐手法
近年來(lái)，我國(guó)多地連續(xù)發(fā)生貴金屬欺詐投資、非法期貨案件，涉案金額頻創(chuàng)新高：2006年案發(fā)的上海“聯(lián)泰黃金投資案”，是全國(guó)首例黃金非法期貨交易案，非法成交金額達(dá)239億元。2009年，浙江警方偵破涉案金額580余億元的“世紀(jì)黃金投資案”。2015年春節(jié)前夕，河北、北京等地也有類(lèi)似案件被查處。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，標(biāo)榜“躺著賺錢(qián)”的個(gè)人貴金屬投資，正成為理財(cái)欺詐的高發(fā)區(qū)：
--手法一：肆意采取高杠桿，“一塊錢(qián)能炒百元金”帶來(lái)高風(fēng)險(xiǎn)。炒金“黑平臺(tái)”普遍宣稱(chēng)，普通消費(fèi)者投入極少量本金，就能通過(guò)拆借，用更多錢(qián)“借錢(qián)炒金”從事黃金理財(cái)。
以“維財(cái)金”為例，投資的資金杠桿高達(dá)100倍，相當(dāng)于“一塊錢(qián)能炒百元金”。業(yè)內(nèi)人士表示，這種方式是為迎合散戶(hù)“以小博大”的心理。“一旦虧損比例超過(guò)本金，立刻會(huì)被強(qiáng)行停止交易止損，本金全歸 黑平臺(tái) 拿走。”上海華榮律師事務(wù)所合伙人許峰說(shuō)。
--手法二：采取高息“回購(gòu)”，以保本保息誘惑消費(fèi)者。今年1月31日，河北省廊坊市警方披露稱(chēng)，涉及全國(guó)多個(gè)省市的黃金佳投資集團(tuán)涉嫌非法集資案告破，36000余人報(bào)案。據(jù)了解，不法分子打出銷(xiāo)售“迷你小金條”的旗號(hào)，勸說(shuō)顧客不進(jìn)行交割、將金條寄存在交易平臺(tái)，每年可按銷(xiāo)售價(jià)給15%的年利息，實(shí)質(zhì)就是高息向公眾借貸。
--手法三：偽裝“倫敦金”“香港金”公開(kāi)攬客，門(mén)檻低無(wú)資質(zhì)。“僅在長(zhǎng)三角地區(qū)，各種地下炒金公司數(shù)量至少有數(shù)千家。”中國(guó)人民銀行下屬的一家合法黃金交易所負(fù)責(zé)人介紹，一些地下代理公司就是租個(gè)酒店房間辦公，靠打電話(huà)攬客，經(jīng)營(yíng)門(mén)檻很低。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，盡管涉案金額達(dá)到數(shù)百億元，湖南維財(cái)貴金屬交易所卻只是兩名自然人注冊(cè)開(kāi)設(shè)的“夫妻店”。一些“黑平臺(tái)”宣稱(chēng)，消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)的“紙黃金”來(lái)自倫敦國(guó)際金融期貨交易所，但實(shí)際上其根本不是“倫敦金”的合法代理商，交易行情數(shù)據(jù)也是捏造的。
不少貴金屬交易平臺(tái)僅靠地方一紙批文就能設(shè)立
記者從監(jiān)管部門(mén)了解到，福建三明、泉州、晉江三地人民法院近日已分別對(duì)福建維財(cái)貴金屬非法經(jīng)營(yíng)案作出判決，17名涉案人員已被一審判處有期徒刑，沒(méi)收非法所得并處罰金。
早在2011年，中國(guó)人民銀行等五部委下發(fā)的通知已明確，上海黃金交易所和上海期貨交易所是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)或同意的開(kāi)展黃金交易的交易所，任何地方、機(jī)構(gòu)或個(gè)人均不得另設(shè)立黃金交易所(交易中心)。
根據(jù)國(guó)務(wù)院關(guān)于清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定，我國(guó)境內(nèi)從事黃金等金融產(chǎn)品交易的交易場(chǎng)所，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院相關(guān)金融管理部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立。“然而，不少貴金屬交易平臺(tái)僅靠地方一紙批文就能設(shè)立，有些甚至沒(méi)有任何手續(xù)。”中國(guó)珠寶玉石首飾行業(yè)協(xié)會(huì)常務(wù)理事繆立義說(shuō)。
有法律人士表示，究其原因，由于給地方帶來(lái)稅收，或打著金融政績(jī)的旗號(hào)，“黑平臺(tái)”多年來(lái)普遍存在，甚至被舉報(bào)后還招搖過(guò)市。“此外，參與傳播、制作欺詐理財(cái)產(chǎn)品的企業(yè)也沒(méi)有受到處罰。”許峰認(rèn)為，與不法所得相比，不少案件的罰金仍是“九牛一毛”。
記者了解到，據(jù)調(diào)查，“維財(cái)金”電子交易平臺(tái)由上海富遠(yuǎn)軟件技術(shù)有限公司設(shè)計(jì)，這家為“黑平臺(tái)”制作欺詐交易軟件的企業(yè)仍在經(jīng)營(yíng)。此外，目前在百度、新浪等搜索引擎及商業(yè)網(wǎng)站，“倫敦金”“香港金”等違法貴金屬產(chǎn)品也仍在通過(guò)競(jìng)價(jià)廣告公開(kāi)推廣。
專(zhuān)家指出，消費(fèi)者要警惕以高息理財(cái)為誘餌的貴金屬交易，監(jiān)管部門(mén)也應(yīng)依法依規(guī)及時(shí)約束，防止炒金“黑平臺(tái)”靠侵害消費(fèi)者利益做大。
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