最近多位讀者在知識星球問我關于特大城市城中村改造的事情，問我怎么看，會不會推動新一輪房地產暴漲。
為此，說說我的觀點，交流一下學習中央精神的心得。
第一，他們這樣考慮不是完全捕風捉影。
2001年《大腕》上映，其中有一段經典臺詞：
一定得選最好的黃金地段，雇法國設計師，建就得建最高檔次的公寓，電梯直接入戶，戶型最小也得四百平米。什么寬帶呀，光纜呀，衛星呀，能給他接的全給他接上，樓上邊有花園兒，樓里邊有游泳池，樓里站一個英國管家。假發，特紳士的那種，業主一進門兒，甭管有事沒事都得跟人家說：May I help you, Sir ?一口地道的英國倫敦腔兒，倍兒有面子。
社區里再建一所貴族學校，教材用哈佛的。年光學費就得幾萬美金。建一所美國診所兒，二十四小時候診。是一個字兒——貴！感冒就得花個萬八千的。
周圍的鄰居不是開寶馬就是開奔馳，要是開一日本車呀，都不好意思跟人家打招呼。
這樣的公寓一平米得賣多少錢？四千美金起，還不打折。
當時的人看來，如果北京的房價，4000美元一平米，純屬瘋人囈語。后來的事實證明，貧窮限制了人們的想象力。
2006年，美國經濟放緩，需求增長放緩，大量資金進入股市投機。
2007年，股災。許多人到現在還沒有解套。
2008年，美國次貸危機，中國推出四萬億計劃——全球金融危機，風景這邊獨好。
2000年前后，北京只有兩條地鐵線，2008年奧運會，地鐵線迅速成網。高鐵建設、高速建設全面鋪開。城市功能提升改造，很多鬼城都是那時開始修建的。隨著大規模房地產拉動鐵公基，房價啟動。
印象之中，北京西三環的房價突破1萬，幾年之內接近2萬?！洞笸蟆分械寞側藝艺Z，迅速變為現實。
2016年，供給側改革，主動加強行業壟斷。壟斷企業利潤提升。棚戶區改造加速，房地產漲價去庫存。
北京房價短時間內突破10萬。貧窮限制了《大腕》的想象力。
房住不炒也是2016年提出的。
從時間上看，2008距2016是8年，2016到今年7年。
考慮到中期貸款一般5年，5年之后經濟還有一段慣性，中國啟動新一輪凱恩斯主義的周期，大約是7—8年。
所以，多數人有這樣的想法，完全可以理解。
第二，他們沒有認真研讀新聞報道，至少忽視了認真閱讀相關新聞報道。
首先，首次提出城中村改造是在7月21日的國常會上。
一共三個議題：聽取當前防汛抗旱工作情況匯報，審議通過《關于在超大特大城市積極穩步推進城中村改造的指導意見》，審議通過《社會保險經辦條例（草案）》。首要議題是防汛抗旱。
重要議題靠前，這是常識。如果要搞大規模刺激政策，怎么能放在第二個議題？
會議指出，在超大特大城市積極穩步實施城中村改造是改善民生、擴大內需、推動城市高質量發展的一項重要舉措。要堅持穩中求進、積極穩妥，優先對群眾需求迫切、城市安全和社會治理隱患多的城中村進行改造，成熟一個推進一個，實施一項做成一項，真正把好事辦好、實事辦實。要堅持城市人民政府負主體責任，加強組織實施，科學編制改造規劃計劃，多渠道籌措改造資金，高效綜合利用土地資源，統籌處理各方面利益訴求，并把城中村改造與保障性住房建設結合好。要充分發揮市場在資源配置中的決定性作用，更好發揮政府作用，加大對城中村改造的政策支持，積極創新改造模式，鼓勵和支持民間資本參與，努力發展各種新業態，實現可持續運營。
記住加粗地方，城中村改造的目的，是改善民生、擴大內需、推動城市高質量發展。后面還會提到。
其次，政治局會議上提城中村改造只有一句話。
會議對經濟總體現狀的判斷是：
國民經濟持續恢復、總體回升向好，高質量發展扎實推進，產業升級厚積薄發，糧食能源安全得到有效保障，社會大局保持穩定，為實現全年經濟社會發展目標打下了良好基礎。
會議對經濟發展趨勢的判斷是：
當前經濟運行面臨新的困難挑戰，主要是國內需求不足，一些企業經營困難，重點領域風險隱患較多，外部環境復雜嚴峻。疫情防控平穩轉段后，經濟恢復是一個波浪式發展、曲折式前進的過程。我國經濟具有巨大的發展韌性和潛力，長期向好的基本面沒有改變。
從對經濟形勢的整體判斷來看，目前沒有出大規模刺激政策的必要。
所以，目前看，認為將以城中村改造推動新一輪房地產高潮，大概率想多了。
有讀者提出來，這次會議沒有提“房住不炒”。這次會議上對房地產的政策是：
會議指出，要切實防范化解重點領域風險，適應我國房地產市場供求關系發生重大變化的新形勢，適時調整優化房地產政策，因城施策用好政策工具箱，更好滿足居民剛性和改善性住房需求，促進房地產市場平穩健康發展。
適時優化的首要目的，是切實防范化解重點領域風險。從防止房地產市場下跌導致“重點領域風險”，到允許房地產上漲，還有相當一段距離。
再次，在這次會議上提到城中村改造，是在新聞全文的中后部分，保障性住房建設和供給的內容之中，和“平急兩用”基礎設施建設并列，靠前于盤活改造各類閑置房產。放在這個位置，結合上下文，顯然不是首要重點內容。
要加大保障性住房建設和供給，積極推動城中村改造和“平急兩用”公共基礎設施建設，盤活改造各類閑置房產。要有效防范化解地方債務風險，制定實施一攬子化債方案。要加強金融監管，穩步推動高風險中小金融機構改革化險。
又次，不僅如此，新聞后面緊接著就提到了防范化解地方債務風險。做這些事的追加條件，是不能增加地方債務風險。
截至目前，小城鎮建設和棚戶區改造的錢還沒還上呢。如果財政不出錢，這事怎么推廣是個問題。讓資本介入，資本也是善財難舍，如果介入，就必然要連本帶利收回來。那么城中村的勞動者不但收入下降，還要面臨房租上漲。由財政補貼，那自然由回到了舉債、赤字拉經濟的循環。
不許增加地方債務風險，直接就否掉了舉債、赤字拉經濟的循環模式。
所以，除非中央另有會議，否則以對目前新聞的研讀看，城中村改造的規模，很難達到當年四萬億和棚戶區改造的水平。
最后，如何理解城中村改造的規模和目的。還是要從新聞原文之中尋找。
會議強調，做好下半年經濟工作，要堅持穩中求進工作總基調，完整、準確、全面貫徹新發展理念，加快構建新發展格局，全面深化改革開放，加大宏觀政策調控力度，著力擴大內需、提振信心、防范風險，不斷推動經濟運行持續好轉、內生動力持續增強、社會預期持續改善、風險隱患持續化解，推動經濟實現質的有效提升和量的合理增長。
會議強調，要積極擴大國內需求，發揮消費拉動經濟增長的基礎性作用，通過增加居民收入擴大消費，通過終端需求帶動有效供給，把實施擴大內需戰略同深化供給側結構性改革有機結合起來。要提振汽車、電子產品、家居等大宗消費，推動體育休閑、文化旅游等服務消費。要更好發揮政府投資帶動作用，加快地方政府專項債券發行和使用。要制定出臺促進民間投資的政策措施。要多措并舉，穩住外貿外資基本盤。要增加國際航班，保障中歐班列穩定暢通。
前面提到，城中村改造的目的是改善民生、擴大內需、推動城市高質量發展。城中村改造是眾多擴大內需的手段之一。在新聞報道中的位置，比汽車、電子產品、家具等大宗消費的位置還靠后。其重要性不如前面幾樣，可見一斑。
不僅如此，城中村改造還放在化解重點領域風險的一段。
所以，至少包含兩層含義：一是城中村擴大內需功能不如汽車、電子產品和家居重要。二是改造城中村要與化解重點領域風險統籌結合，不能增加新的風險，不論是房地產導致的金融風險，還是地方債務風險。
所以，從研讀目前的新聞來看，此次刺激經濟的思路與前兩次不同，不是大規模增加地方政府支出，用赤字換就業，而是化解地方債務存量，嚴控地方增量，通過鼓勵民間消費（尤其是電動汽車），民營資本投資，一帶一路，科技創新，推動平臺企業等方式拉動經濟。
對房地產也是如此，化解存量問題，嚴控增量問題。把支柱產業從房地產上轉移到其他領域。房地產產業要實現的目標，一是改善民生，二是化解風險。至于城中村改造的擴大內需的功能在這次會議上根本就沒提。
這也與7月17日國家統計局的回應相吻合，國家統計局的回應必然與更高決策保持一致。
近期房地產開發投資增速下降，國家統計局今天公布數據顯示，上半年，全國房地產開發投資5萬8550億元，同比下降7.9%，其中，住宅投資下降7.3%。
隨著房地產政策持續放松，下半年房地產投資走勢如何？國家統計局新聞發言人付凌暉今天回應稱，下階段，將繼續堅持“房住不炒”政策，加快建立多主體供應、多渠道保障、租購并舉的住房制度，保障民生需要。
關于房地產投資情況，付凌暉表示，目前房地產新開工面積還在下降，竣工面積在增加，施工面積整體下降，未來看，房地產投資還會處于低位運行，房地產投資會逐步回到合理水平。
城中村改造推動新一輪房地產高潮？你大概率想多了。
「 支持烏有之鄉！」
烏有之鄉 WYZXWK.COM
您的打賞將用于網站日常運行與維護。
幫助我們辦好網站，宣傳紅色文化！
歡迎掃描下方二維碼，訂閱烏有之鄉網刊微信公眾號
