人民幣直接結(jié)算成潮頭洶涌
疲軟的美元必“陽(yáng)痿”美國(guó)的霸權(quán)之一
一國(guó)貨幣在世界的地位，就是一個(gè)國(guó)家在世界的地位。隨著人民幣國(guó)際化進(jìn)程加快，就是人民幣在國(guó)際的使用幣值不斷堅(jiān)挺和使用范圍不斷大，正加速度了全球的“去美元化”。而隨著美元的霸主地位動(dòng)搖，美國(guó)的霸權(quán)也必然動(dòng)搖。疲軟的美元，必然“陽(yáng)痿”美國(guó)的霸權(quán)!或許，這也是觀察中美貿(mào)易大戰(zhàn)的一個(gè)視角。
1、堅(jiān)挺的人民幣成一花獨(dú)放。在近幾十年來(lái)的世界經(jīng)濟(jì)中，無(wú)論1997年爆發(fā)的亞洲金融風(fēng)暴，還是2007年爆發(fā)的美國(guó)“次貸危機(jī)”，并導(dǎo)致的全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)中，其主要特點(diǎn)就是引發(fā)各國(guó)本幣大幅貶值，造成各國(guó)通貨膨脹，連美元都成了“垃圾貨幣”。可唯獨(dú)人民幣一花獨(dú)放的非常堅(jiān)挺，不僅不貶值，還在升值。
自2005年北京放松對(duì)人民幣控制后，人民幣升值幅度已達(dá)30%。2014年11月，人民幣首次成為全球第五大支付貨幣。目前，人民幣在支付領(lǐng)域排名第六。與此同時(shí)，用人民幣結(jié)算國(guó)際貿(mào)易成趨勢(shì)，人民幣無(wú)可遏制的正成為世界貨幣。2018年全球已有60多個(gè)國(guó)家將人民幣納入官方儲(chǔ)備。人民幣在國(guó)際貨幣基金組織(IMF)可識(shí)別外匯儲(chǔ)備中占比達(dá)1.07%，同比上升0.23個(gè)百分點(diǎn)，表明人民幣全球儲(chǔ)備貨幣地位獲得進(jìn)一步實(shí)質(zhì)性確認(rèn)。
2、人民幣的國(guó)際化已滿園春色關(guān)不住。人民幣國(guó)際化是指人民幣能夠跨越國(guó)界，在境外流通，成為國(guó)際上普遍認(rèn)可的計(jì)價(jià)、結(jié)算及儲(chǔ)備貨幣的過(guò)程。盡管目前人民幣境外的流通并不等于人民幣已經(jīng)國(guó)際化了，但人民幣境外流通的擴(kuò)大最終必然導(dǎo)致人民幣的國(guó)際化，使其成為世界貨幣。
早在2002年，中國(guó)就與越南、蒙古、老撾、尼泊爾、俄羅斯、吉爾吉斯坦、朝鮮和哈薩克斯坦等八國(guó)央行簽署，有關(guān)邊境貿(mào)易本幣結(jié)算的協(xié)定，人民幣就開(kāi)始邁向國(guó)際化。
2010年1月1日，中國(guó)-東盟十國(guó)自由貿(mào)易區(qū)全面啟動(dòng)，這是世界第三大自貿(mào)區(qū)，貿(mào)易額達(dá)4.5萬(wàn)億美元，東盟和中國(guó)的貿(mào)易占世貿(mào)13%，整個(gè)東盟同中國(guó)都實(shí)行人民幣結(jié)算。人民幣可作為將來(lái)整合兩岸四地，即中國(guó)大陸、臺(tái)灣、香港、澳門(mén)，一國(guó)之下的貨幣選擇，臺(tái)灣共46家銀行通過(guò)人民幣業(yè)務(wù)申請(qǐng)。中國(guó)央行與韓國(guó)、中國(guó)香港、馬來(lái)西亞、白俄羅斯、印尼和阿根廷等國(guó)家和地區(qū)簽訂了6500億元人民幣規(guī)模的貨幣互換協(xié)議，增加了人民幣的國(guó)際使用量及覆蓋面。
2012年11月，我國(guó)和南非之間的貿(mào)易直接將法蘭特兌換成人民幣來(lái)結(jié)算。2012年12月初，韓國(guó)央行與中國(guó)人民銀行達(dá)成3600億元人民幣(64萬(wàn)億韓元)規(guī)模的貨幣互換協(xié)議。2012年7月，已經(jīng)有31個(gè)國(guó)家和地區(qū)的人民幣支付采用率達(dá)到10%以上，其中，海灣合作委員會(huì)國(guó)家采用率接近40%，新加坡超過(guò)30%。
2013年4月10日，中澳兩國(guó)貨幣的首批交易開(kāi)始。2013年6月22日，中國(guó)人民銀行與英格蘭銀行簽署規(guī)模2000億元人民幣/200億英鎊的中英雙邊本幣互換協(xié)議;2013年10月，中國(guó)和英國(guó)同意人民幣與英鎊直接交易。英國(guó)作為美國(guó)的重要盟友這一動(dòng)作，政治意義深遠(yuǎn)。
2014年6月，建行擔(dān)任倫敦人民幣業(yè)務(wù)清算行，中行擔(dān)任法蘭克福人民幣清算行。2014年7月，中國(guó)與阿根廷再簽一份相當(dāng)于110億美元的人民幣互換協(xié)議。2014年7月，中國(guó)人民銀行授權(quán)交通銀行擔(dān)任首爾人民幣業(yè)務(wù)清算行，這成首爾打造人民幣離岸中心的重要一步。
2015年跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算量達(dá)到7.23萬(wàn)億元人民幣。2012年3月底，金磚國(guó)家簽署本幣結(jié)算協(xié)議，2015年金磚國(guó)家的5000億美元的貿(mào)易額，全都可用人民幣結(jié)算。
2016年3月，亞洲首個(gè)人民幣國(guó)際化研究中心在北京舉行啟動(dòng)儀式，旨在對(duì)人民幣國(guó)際化進(jìn)程及其對(duì)世界經(jīng)濟(jì)、貿(mào)易的影響進(jìn)行研究，并將通過(guò)公共界面向社會(huì)公眾分享科研內(nèi)容，設(shè)立財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)庫(kù)，為國(guó)內(nèi)外的從業(yè)者提供培訓(xùn)
2013至2017年的近5年，央行與20多個(gè)國(guó)家(地區(qū))進(jìn)行了近3萬(wàn)億貨幣互換。
至2019年一季度，英國(guó)人民幣清算行清算量累計(jì)突破33萬(wàn)億元人民幣，繼續(xù)保持亞洲以外規(guī)模最大的人民幣清算行。未來(lái)人民幣國(guó)際化進(jìn)程將加速。
3、人民幣將成“石油貨幣”意義重大。在2012年9月7日召開(kāi)的亞太經(jīng)合組織峰會(huì)期間，中俄兩國(guó)簽署了一項(xiàng)協(xié)議，俄羅斯同意不限量供應(yīng)中國(guó)想要的原油。且這些石油交易全用人民幣結(jié)算。這一天將成為美元自誕生之日起，最悲傷的一天。從這一天起，世界任何希望不以美元進(jìn)行石油買(mǎi)賣(mài)的國(guó)家，都可用人民幣結(jié)算。這個(gè)決定至少有三個(gè)重大意義，既，人民幣向世界貨幣堅(jiān)實(shí)的又邁進(jìn)一大步;美國(guó)動(dòng)輒用美元結(jié)算制裁伊朗等“流氓國(guó)家”的圖謀遭到致命一擊;“石油美元”的結(jié)算量相當(dāng)大，這對(duì)濫印美元的寬松政策是有力反擊。《華爾街日?qǐng)?bào)》歐洲版這樣寫(xiě)道：中國(guó)準(zhǔn)備借助人民幣進(jìn)行全球石油貿(mào)易，意味石油美元時(shí)代終結(jié)。
4、人民幣成第二大常用貿(mào)易融資貨幣。中國(guó)已成世界第二大經(jīng)濟(jì)體，世界第一大財(cái)政體，還是第一大貿(mào)易體，美國(guó)2012年的商品貿(mào)易總額達(dá)到38628.59億美元。而中國(guó)2012年的貿(mào)易總額為38667億美元，已經(jīng)小幅超越美國(guó)。根據(jù)渣打銀行2013年2月7日公布的人民幣環(huán)球指數(shù)，2012年人民幣在國(guó)際貿(mào)易中的使用量增加50%。2014年人民幣跨境收支接近10萬(wàn)億人民幣(9.95萬(wàn)億)，占全部跨境收支的比重接近四分之一。到2014年末，RQF試點(diǎn)擴(kuò)大到10個(gè)境外國(guó)家和地區(qū)，在14個(gè)國(guó)家和地區(qū)建立人民幣清算安排，與28個(gè)國(guó)家的中央銀行和貨幣當(dāng)局簽署了雙邊本幣互換協(xié)議，人民幣成為全球第五大支付貨幣和第七大儲(chǔ)備貨幣。到2015年，以人民幣結(jié)算的貿(mào)易額，將增長(zhǎng)到有望占中國(guó)對(duì)外貿(mào)易總額的1/3。
環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)(SWIFT)：人民幣在2013年10月已超越歐元，成為僅次于美元的第二大常用貿(mào)易融資貨幣。
5、人民幣正加速走向可自由兌換。我國(guó)外匯體制改革的最終目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)人民幣自由兌換。1996 年人民幣已實(shí)現(xiàn)了國(guó)際收支經(jīng)常項(xiàng)目下的可兌換。然而我國(guó)的國(guó)際貿(mào)易、投資規(guī)模迅速增長(zhǎng)， 我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展， 我國(guó)加入世界貿(mào)易組織及加強(qiáng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作等， 都從客觀上要求人民幣早日實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目下可兌換。
央行行長(zhǎng)周小川2015年3月在北京出席“2015中國(guó)發(fā)展高層論壇”時(shí)表示，中國(guó)的“十二五”規(guī)劃提出了加快推進(jìn)人民幣實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目可兌換。如果資本項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)可自由兌換，意味著人民幣可自由兌換，還意味著資本市場(chǎng)將完全對(duì)外開(kāi)放。人民幣實(shí)現(xiàn)自由兌換，是中國(guó)邁向世界性大國(guó)必須邁出的一步。人民幣實(shí)自由兌換是水到渠成的事情，何時(shí)水到渠成，這還有待觀察。
蘇格蘭皇家銀行在相關(guān)報(bào)告中預(yù)計(jì)：人民幣成世界主要貨幣，這將動(dòng)搖美元帝國(guó)的根基。(文中配圖，筆者拍攝。)
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