外媒:中國近10年超1200億美元資金從國企轉海外

英國《金融時報》提及的一份調查顯示，中國富人的一項主要需求就是把財富轉移到海外。就目前來看，不太可能在國內金融體系內實現(xiàn)財富轉移。2011年央行公布的侵吞國有企業(yè)資金調查結果顯示，近10年間有超過1200億美元的資金從國企轉移到了海外。這其中當然也不乏一些涉案資金。

　　外資私人銀行成轉移財富“幫手”？

　　近幾年，各家銀行的私人銀行業(yè)務紛紛展開，中國的富人成為追逐目標。中國建設銀行[4.70 -0.21% 股吧 研報]和波士頓咨詢公司2011年12月22日聯(lián)合發(fā)布的《中國財富管理市場》報告顯示，預計2011年底我國高凈值家庭(可投資資產在600萬元以上的家庭)總數(shù)將達到121萬戶。

　　近期發(fā)生的某銀行地方支行行長攜數(shù)億資金外逃案則再次引發(fā)業(yè)界對外逃資金路徑的關注。在資金向海外轉移的過程中，擁有海外資源的外資行優(yōu)勢是否遠大于國內的銀行？

　　多位受訪者稱，中國富人之所以選擇外資行，正是看中外資行豐富的海外平臺。在此案中，江陰市公安局就懷疑，有著國外背景的外資行員工有可能成為幫助中國富人實現(xiàn)這一目的的“幫手”。

　　一位受訪的私人銀行負責人亦特意提及：“私人銀行很重要的一點是保證客戶的隱私性。”據(jù)《中國經(jīng)營報》了解，已經(jīng)有成熟私人銀行業(yè)務經(jīng)驗的外資行更是重視這一點。幾乎每家外資行都很少公布其私人銀行業(yè)績，這或許更使得國內有“外逃”想法的富人們有了保護層。

　　“上述外逃的銀行支行行長任職支行長達十余年，他對金融規(guī)定有著清晰的概念，一旦通過銀行操作，必定會留下痕跡，”某股份制私人銀行負責人對本報分析說，“國內銀行監(jiān)管非常嚴格，無論是外資行抑或中資行，正常業(yè)務范圍內的客戶準入、風險合規(guī)、一定額度的資金外流都會受到嚴格監(jiān)管。”

　　“由于銀行存在反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，匯款方試圖通過小額分割往外匯款的方式也不可能實現(xiàn)。可能實現(xiàn)的途徑是，制作一些復雜的貿易單據(jù)，通過企業(yè)渠道實現(xiàn)資金外流。但就個人而言，很難實現(xiàn)。除非通過地下錢莊操作。”渣打銀行相關人員稱。

　　地下錢莊存在灰色洗錢通道

　　東莞地下錢莊的一位操盤手對本報透露，盡管珠三角與長三角的地下錢莊運作模式稍有差別，但大致情況相同。

　　地下錢莊經(jīng)常使用的“洗錢”途徑非常簡單，即“出資方”將錢存入錢莊指定賬戶，然后錢莊按照議定匯率，存入“管理者”海外指定的賬戶。通常民間借貸不會拿現(xiàn)金給管理者，而是存入指定銀行，這樣出資方也方便查賬，尤其是大額資金，例如千萬元以上的資金，存入銀行后戶名一定會是出資方。出資方再把賬戶的密碼或者使用權交給管理者。該案例的犯罪嫌疑人是支行行長，很有可能資金都會集中在他所控制的銀行。

　　上述地下錢莊的操盤手還表示，還有一種操作方法也可實現(xiàn)資金轉移，但是該方法較為麻煩，除非有特殊要求，一般地下錢莊都不會采用。即由地下錢莊成立一個假的貿易公司，欲轉移資金的人將資金轉入這家空殼公司中。然后通過境外虛假貿易的方法，進口一批遠超其實際價值的貨物，然后用這筆錢付款轉出，通過這種方法，資金就真正實現(xiàn)了出境。

　　“通過虛假貿易的方式成本很高，而且需要有海關的特殊渠道，特殊情況下，手續(xù)費甚至會高達20%。如果‘出資方’自己有這種渠道，操作就更加簡單，地下錢莊無須擔負風險，只是幫忙成立殼公司運作。這種方法銀行很難監(jiān)控。”前述操盤手說。（中國經(jīng)營報）

    以上消息來自海外媒體，正值世界銀行對中國的報告提出之后，是否可信，有何目的，仁者見仁智者見智，人民群眾堅決要求政府懲治各種腐敗，同時堅決反對國企股權多元化，因不過是掩耳盜鈴式的私有化而已，國企股權多元化的結果就是被國內外資本家們收購和私有化，絕對是毫無出路可言的。

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