金錢沒有祖國，金融家不知何為愛國和高尚，他們唯一的目的就是獲利。
——波拿馬·拿破侖
中國央行：你殫精竭慮究竟為誰忙？
清湖漁夫
有人說：中國人民銀行是美聯儲的北京分行！此言不乏調侃意味，而在現實之中，我們卻發現這一點極為殘酷！
2006年10月，人民幣供應總量（M2）331865 億元，至2008年10月，則達到453133 億元，兩年內增加121268 億元；至2010年10月，再達到696471 億元，兩年內又增加增加243338 億元（數據來源：《中國人民銀行》官方網站“調查統計”欄）！近兩年來，中國GDP平均每年增加不到3萬億元（2008年是30萬億，2009年33萬億，2010年為39萬億元），貨幣發行量平均每年增加12萬億元，貨幣發行量的增加遠遠超過GDP的增加，竟是GDP增加量的4倍有余！近兩年來，美元的增發量折合人民幣后，為平均每年25332億元，而人民幣的增發量為平均每年121669億元，是美元增發量的4.8倍！今天中國國內貨幣膨脹的罪魁惡首究竟是美元還是人民幣？
漸進的人民幣匯率匯改，參考的是一籃子貨幣，在世界絕大多數主要經濟體貨幣紛紛貶值的情況下，人民幣和日元一道，成了升值的領頭羊，高處不勝寒，盡管在對沖高價的大宗商品進口上暫時壓制了“輸入型通貨膨脹”，但是，我們的進口商品的結構無法改善，因為我們真正需要的高新技術與裝備西方國家根本不賣，竭力向我們兜售是我們不需要的垃圾商品。西方壓迫人民幣匯率升值或許本身就是一個居心叵測的伎倆，在美國經濟金融化、金融市場成為全球資本絞肉機的今天，即使人民幣不升值，泛濫的零成本的印刷美元仍然會沖擊我們這樣的新興經濟體，而人民幣匯率升值，只不過使這種沖擊的欲望更加強烈；從印鈔機里源源流出的綠色紙片，直接從全球實物財富生產國抽吸物資，頗為不幸的是，我們自己還開了一個所謂的“池子”，也就是在我們自己的金融防火墻上自己打出一個大洞，讓這股禍水在貨幣金融監管當局的鼓勵下長驅而入，水淹的自然是我們自己！除了我們，沒有那個金磚國家的外匯儲備迅猛增長!中國還是個主權國家，開門揖盜，只能是抱薪救火。如果我們的金融防火墻的高低疏嚴是應著其他國家的的利益要求而相應變化，而不是為了保護我們自己，這個防火墻還有什么用？
迄今為止，還沒有任何一個國家運用以貨幣數量論為基礎的貨幣政策能夠有效治理通貨膨脹，今后也不會有！或許是對自己大幅超發的超過經濟增長4倍有余的巨量貨幣的恐懼，央行不得不采取猛烈地存款準備金政策，理由當然是“反通貨膨脹”！結果是存款準備金率之高創了經濟史的記錄，而我們的消費物價也嘲弄般地節節上升；這對那些先富起來的人們或許沒有什么，而對那些最廣大的在溫飽線上徘徊的百姓而言，意味著工薪收入越來越難以維持生活！所謂的抽緊銀根有用嗎？還是自己根本就沒有搞懂經濟運行的實質過程而紙上談兵？
總量調控的“池子論”，是以壓縮國內資本的生存空間為代價為熱錢流入騰地方的。存款準備金率的反復上調，意味著銀行的貸款收縮過程，在保障國有企業貸款需求的前提下，非國有中小企業從銀行系統獲得的貸款也就會越來越少，僧多粥少的局面會引發中小企業為了融資的殘酷競爭。在原材料進口價格上漲和因消費價格導致的工資上漲的情況下，中小企業的經營和生存越來越難以為繼。中小企業當前面臨的困難除了首當其沖的融資問題，原材料價格、勞動力成本、人民幣升值、用地成本導致了企業的經營性成本不斷上升，而企業的產品價格卻難以同步同幅度提升，這使得企業利潤遭到嚴重擠壓，不少小微企業利潤已經出現大幅下滑，相當部分企業處于虧損邊緣。因為經營的越來越困難，會有越來越多的中小企業資本退出所在行業的經營，轉向流通領域，參與各種市場炒作，成為物價上漲的新動力。在中國，中小企業占到了企業總數的99%，提供了近80%的城鎮就業崗位。普通百姓的實際收入增長水平滯后于物價上漲，在最終消費市場的人們消費會更加審慎，擴大內需和經濟轉型也就不知從何談起。如果中小企業倒閉潮不可避免地發生，不僅大幅消減社會商品的供應基礎，而且社會失業會大幅攀升！民以食為天，盡管中小企業絕大多數是私營性質，但是確是億萬中國人民的生存依賴！中小企業創造的最終產品和附加值相當于國內生產總值的60%，納稅額則達到國家稅收總額的50%。如果這部分社會財富的創造過程相對停止，請問針對大量失業人口的國家的財政救助從何而來？國家目前或許能夠將一兩千萬人養起來，如果是五千萬人或者一億人的失業呢？一國經濟必然是為該國的國民福祉服務的，如果與這個目標背道而馳，理論和政策“越高明越有科學技巧”，是不是越禍國殃民？
我們知道，中央銀行加息，提高的是企業的資金使用成本，和人民幣升值一樣，同時也打開了社會游資和國際熱錢的套利空間。人民幣持續升值，今年以來升值達到5%，存貸款利率今年以來已經上調了5次，存款基準利率達到3.5%，貸款基準利率達到6.56%。存款準備金率今年以來連續上調7次，達到驚人的21.5%。境外熱錢只要設法鉆進來，即使呆在“池子”里什么都不干，也能夠獲得讓很多國有企業都眼紅的10%以上的套利利潤。中國央行對這些熱錢堪稱照顧倍加，我們自己的企業什么時候有過這種好處？一方面國際熱錢躺在天堂般的池子里日子過得滋滋潤潤，另一方面我們換來的外匯儲備卻在前仆后繼地進軍美國，兩房債券和美國國債買了一堆，中投公司屢屢折戟巨虧，將自己的財富硬生生送進美式金融絞肉機里面，賠錢的買賣越做越大而無怨無悔。對外資優惠還不夠，還要將13億人民的血汗主動進貢給美國資本，血汗財富打水漂！也難怪2008年香港的全國政協委員劉夢熊先生要站出來就“兩房債券”購買問題“為人民鼓與呼”了，是個有中國心的人都該這樣！干這些事的還是中國人民的央行嗎？
加息是“池子”政策的一個組成部分，“池子”政策也的確獲得了一個意想不到地“加息”效應！一個市場對資本的吸收和利用，是從低利率要求的資本向高利率要求的資本逐漸排列的。在跨國企業和國有企業對較低利率的資金的優先利用之后，中小企業的融資來源只能是利率越來越高的資金。由于消費物價的上漲幅度遠遠超過銀行存款利率，銀行儲戶利益受損，提取存款走向民間放貸已成社會化潮流，很多中小企業為了生存下去只能展開加息的殘酷競爭。據有關國家機構測算，今年銀行發放的中小企業貸款利率平均在15%左右，遠遠高于一年期貸款基準利率，很多都在20%以上。而黑市融資利率已經升至60%-120%甚至更高。由于中小企業本身就經營困難，加之民間融資利率已經遠遠超過企業利潤率的幅度，中小企業被迫利用高利貸只能是一種飲鴆止渴的應急行為。沒有什么正常生產的企業能夠在高利貸下持續生存下去，過去和將來都不會有！上帝要使人滅亡，必先使其瘋狂。全民借貸狂歡后必然發生的是借貸雙方的一片傷；大規模違約會產生嚴重的社會矛盾和問題！更重要的是這種傷痛會維持很長時間，社會中的信用和聯系遭破壞后短期內難以恢復，債務市場部分瓦解，以后人們還能相信誰？如果說中國央行推動了這種加息，那么這本身就是一個奇跡！高利貸的息口已經加無可加了，中國央行調整結構促進轉型的加息政策還想往何處去？下一個該殺死誰？
一年來的糧價、蔬菜價和各種肉類價格輪番上漲推動CPI走向新高，讓我們再一次看清了“自由”的市場機制究竟是怎么回事，跨國資本為了利潤的炒作始終是國內外市場價格漲跌的原始動力。在跨國資本獲得市場主導權和國有資本對市場的影響逐漸式微的情況下，我們也就不難理解，所謂的反通貨膨脹政策在“力度”越來越大的情況下為何“失靈”，更不難理解中國政府發了170多個文件也沒能壓住物價。比較典型的是豬肉的例子。從2007年以來，豬肉價格維持了一個持續的漲價過程，而漲價過程的背后，則是跨國資本的持續流入和跑馬圈地。隨著近期豬肉價格與生豬出欄量雙雙進入高峰期，各種游資如過江之鯽參與到行業的價格牟利中來。市場中物價上漲，和物價下降一樣，從來就是一個資本炒作問題，而不是一個貨幣問題；沒有人的買賣行為，貨幣就進入不了市場過程，而一系列買賣行為的發生，就會產生價格波動；這種價格波動，是被主導市場的資本控制和調節的。開池子，讓低成本的美元沖擊我們的市場，外匯的人民幣占款迅速上升，進一步加強了跨國資本的實力和控制力。只要有更高的利潤來源，沒有什么熱錢會呆在那個本來也不差的“池子”里安度時光，它們會循著跨國資本對國內市場的投資和控制路徑進入能夠大舉投機的領域參與炒作。房價的炒作在在國家持續調控的情況下，仍然從市區中心炒向郊區，從一線城市炒向二三線城市，其中不乏外資的持續融資。中國央行在大力反通貨膨脹的同時，難道不是在為消費物價上漲火上澆油嗎？政策是有利益傾向的，毫不動搖的反通貨膨脹立場究竟站在哪一邊？
在控制了我國絕大部分的支柱產業之后，跨國資本將幾年前的“國際糧商進入加工業——國際糧商控制采購渠道——進口大豆占據市場——國產大豆滯銷——國產大豆大幅減產——國際糧商壟斷大豆市場”的控制模式又復制到了牲豬、水稻等行業，在關乎民生基礎的農業和食品領域興風作浪。跨國資本同時主導了我國幾乎所有市場的運行，獲得了廣泛的市場定價權！低成本的印刷美元水淹我國經濟，不僅僅是要獲得獲得投機利潤和進行金融攻擊，而且我們不要忘了，用紙鈔票進一步收購我國產業和企業，和換取實物財富一樣，也是一種絕對合算的買賣。操縱農產品價格的大起大落和產業的周期性波動，摧毀的是我們既有的農業基礎，實現對我國基礎民生行業的壟斷和控制，推出壟斷高價，這一點已經被大豆行業的事實所證明！市場化手段解決消費物價問題在目前形勢下實際上就是放任跨國資本炒作和壟斷，我們的糧食安全面臨極大威脅！同時中小企業被整得奄奄一息，不僅影響了需要這些企業上下游配套的國有企業的生產，導致產業鏈的扭曲和斷裂，也便利了跨國資本的低價收購，收購過后毫無疑問就是提高“效率”口號下的裁員下崗。央行有報告指出，應逐步改變粗放經營模式，提升企業在國際產業鏈中的層次和地位。我們固然需要一部分高端工業、技術創新和更有效率的經濟組織方式，但是以淘汰中小企業為目標的揠苗助長式的產業調整首先意味著我們沒有那么多的投資，沒有足夠的投資也就吸收不了那么多就業，大量的高端工業生產能力因為市場問題也難以運行。機器排擠人始終是一個魔咒，美國的高端工業的現狀也是前車之鑒！我們只能走一種適度轉型的道路，而且節奏上必須考慮就業如何轉移。就業問題決定了我國經濟結構調整和產業升級的方式。明知跨國資本進來跑馬圈地，中國央行還在積極打下手，為他們提供種種條件和便利，置經濟的自主性于不顧！這個央行前面還有必要冠之以“中國人民”嗎？
最近，停滯兩年多的中國資產證券化試點終于再次起航，人民銀行金融市場司副司長吳顯亭在接受中國政府網采訪時透露，國務院已經批準信貸資產證券化繼續擴大試點。而早在今年4月初，央行副行長劉士余就曾公開呼吁：“當前推進資產證券化產品發展比以往任何時候都更加緊迫。”中小企業的融資難，絕大部分原因是因為蠻橫的存款準備金政策，使得中小企業即使想轉型也成為不可能！信貸資產證券化實際上和兩房債券一樣，是一種次級債券或證券。就資金融通而言無非是銀行存款的轉移，出售證券所得的資金不是到達中小企業手里，仍然集中到金融機構手中，擴大的是金融機構的資金來源，中小企業的資金融通渠道仍然梗阻！信貸資產證券化，實際上是一種變相的利率自由化，通過債券價格本身的價格波動，帶動實際利率水平的隨行就市。信貸資產證券化試點之后必然是相應證券在市場中的流通轉讓，在目前民間借貸利率奇高的情況下，必然導致證券價格的大幅折價發行，便利的是跨國資本的低價收購。不僅如此，因為跨國投行及其控制的信用評級機構和媒體擁有證券的市場定價權，這種證券的市場波動仍然脫離不了A股的波動模式，在證券的反復波動中，跨國資本通過投機反復洗劫中小證券持有者！利率變相自由化，利率波動的更加頻繁，出現利率雙軌制，同時意味著社會資金在銀行和這種證券市場之間的頻繁轉移，沖擊銀行體系和金融市場的穩定，上演另類版“兩房債券”活劇，引起市場震蕩和混亂。信貸資產證券化表面上是為了解決中小企業融資困難，醉翁之意不在酒，實際上是利率自由化的暗度陳倉之計，也是與國際慣例接軌的又一項新舉措！中國央行，難道千方百計都非要與國際慣例接軌不可嗎？
中國作為外匯儲備世界第一的國家，在成為美元濫印的最大受損方的同時，也首當其沖是美國要指責的國家，美國稱中國因為匯率升值不足而要對世界經濟失衡承擔主要責任。為此美國還企圖在全世界孤立中國，說什么“如果人民幣不更快升值，中國人就會使所有人都遭殃；中國正在讓巴西、韓國、印度、南非、以色列等國家陷入困境……” 弱勢美元以及美國金融壟斷資本的炒作，直接推動了全球大宗商品市場的持續上漲，提高了包括中國在內的新興經濟體的運行成本。美國居然認為通脹是中國拒絕人民幣大幅升值的必然后果，純粹是倒果為因、胡亂硬扯的混帳邏輯！按照這一邏輯，所有出現通貨膨脹國家的本幣似乎都應該大幅升值，都把自己的市場出讓給渴望“出口翻番”的美國？而我們看到的是美國高昂的勞動成本仍然居高不下，看到的是美國經濟的金融化趨勢不可逆轉，實體經濟的復蘇已經成為不可能；相反，送進美式金融絞肉機的外匯儲備又被美國的金融機構當做了金融攻擊的新彈藥，美國人還是繼續他們的金融生存。美國不可能放棄印刷美元抽吸世界財富的國際貿易方式，因為沒有什么貿易方式比這個更合算！第二次的量化寬松之后，自然還會有第三次和第四次……，一方面要求其他國家開放市場，與美國主導的國際慣例接軌，另一方面美元泛濫，同時在全球各地利用軍事力量、媒體轟炸和信用評級制造市場動蕩，美國金融資本大肆投機，大肆剪羊毛，這些動蕩也循著與國際慣例接軌的路徑向其它國家傳遞。一旦新興國家由于各種原因頂不住美國金融資本制造的動蕩壓力，一場不亞于前兩年美國危機的金融危機就會很快爆發。近年來美國壟斷資本不斷在中國興風作浪，將中國經濟推入混亂境地，其險惡用心昭然若揭！一旦中國經濟穩定喪失，那么早已在中國布局完畢的美國金融勢力一定會“趁火打劫”，屆時相對巨幅增值的美元會快速回流美國。倘若如此美國實際上就可將自己全部的對華債務和全球其他債務一筆勾銷，再度成為全球最富有的國家。而中國很可能會因此失去三十多年的經濟積累，國有資產巨額外流，A股股票巨幅貶值，國民財富損失的總量和失去的速度，或將遠遠超過當年的日本。近期美國銀行出售建行股份應該是這個過程開始的信號！今年上半年以來美國投行和三大信用評級機構唱衰中國也是這種信號！掩耳盜鈴和自欺欺人的人民幣匯改和池子政策還要“毫不動搖”嗎？
9月4日，人民日報海外版發表文章《歐美國家正醞釀陰謀 玩弄新興經濟體》，指出“這個世界，在不斷的利益博弈中充斥著陰謀。而如今世界經濟舞臺陰謀的主角，正是日益陷入困境的西方群體。借助其早知早覺的豐富經驗，玩弄著新興經濟體和這個地球上其他國家的公民。”作為新興經濟體領頭羊的中國，是世界實物財富的主要產出地，也是西方玩弄的重點對象。人民日報還指出“金融危機爆發之初，西方世界已經用自己的‘智慧’讓其他國家進入了救市的行列。如今，這個陰謀已被揭穿。不幸的是，新興國家面臨的是日益嚴峻的通脹壓力。”現在看來，對西方陰謀呼應最及時和配合起舞最給力、應西方要求積極自殘的當然是中國央行！反通脹失敗過后的物價高企和即將出現的中小企業倒閉潮，已經將中國經濟推向了懸崖邊緣。曾幾何時，中國人民通過自己的雙手，創造了舉世注目的經濟成就，而絕大多數人民并沒有富裕起來，絕大部分財富要么落入既得利益集團的口袋，要么成為跨國資本的利潤。就中國央行而言，我們除了聽到一大堆市場化和自由化的漂亮辭藻和其內容不知為何的經濟學術語之外，尋根究底，竟然找不到中國央行對國民福利究竟提供了什么樣的助益。
“錯誤的經濟思想使人看不清自己的利益歸屬。因此，與利益相比，更危險的其實是思想。”凱恩斯是對的！中國央行的大量工作究竟是為誰做的？中國央行在今后又當何去何從？危機就要來臨，我們能避免一場新的浩劫嗎？
參考文獻：
《美式金融絞肉機》，清湖漁夫，
http://blog.sina.com.cn/s/blog_8302e4d80100u0kn.html
《通貨膨脹批判》，清湖漁夫，
http://blog.sina.com.cn/s/blog_8302e4d80100t3jk.html，
http://www.wyzxsx.com/Article/finance/201106/245024.html
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