宋鴻兵講座簡訊：中國金融安全與《貨幣戰(zhàn)爭》

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主　題：中國金融安全與《貨幣戰(zhàn)爭》

主講人：宋鴻兵（《貨幣戰(zhàn)爭》編著者。20世紀(jì)90年代初赴美留學(xué)，主修信息工程和教育學(xué)，獲美利堅大學(xué)碩士學(xué)位。長期關(guān)注與研究美國歷史和世界金融史。曾在美國媒體游說公司、醫(yī)療業(yè)、電信業(yè)、信息安全、聯(lián)邦政府和著名金融機(jī)構(gòu)供職。近年來，作者曾擔(dān)任美國最大的非銀行類金融機(jī)構(gòu)房利美和房地美的高級咨詢顧問，主要從事房地產(chǎn)貸款自動審核系統(tǒng)設(shè)計，金融衍生工具的稅務(wù)計算分析，資產(chǎn)抵押債券的風(fēng)險評估等方面的工作。）

時　間：2007年9月9日星期日下午2：30——4：30

地　點：北大資源賓館三層1308室　烏有之鄉(xiāng)書社

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宋鴻兵先生主要講了兩個方面的問題：一是關(guān)于貨幣戰(zhàn)爭和中國金融安全，一是美國次級債問題，次級債對美國經(jīng)濟(jì)的影響及對中國股市可能造成的影響或危機(jī)。
中國自改革開放以來，實體經(jīng)濟(jì)已經(jīng)有了一定的發(fā)展，也具備了一定的競爭力。但是在金融領(lǐng)域中國還沒有找到感覺，還不了解西方的金融體系是怎么運作的。因為中國沒有建立過龐大的金融體系，所以必然欠缺相關(guān)方面的知識，但我們應(yīng)該引起足夠的重視。
什么是錢，比如美元，宋老師說這個問題他想了很長時間。當(dāng)對美聯(lián)儲等相關(guān)問題作了一些研究以后，他覺得這個體系設(shè)計很不合理，現(xiàn)在的貨幣是通過債務(wù)抵押產(chǎn)生的，當(dāng)所有人把債務(wù)同時還清時，在整個流通中沒有貨幣了，那么在現(xiàn)實中的財富哪兒去了？這從邏輯上不對，或者這個體系設(shè)計有缺陷。這種不合理有可能是設(shè)計者當(dāng)時沒想到，但也有可能是設(shè)計者有意這么設(shè)計的，而這種設(shè)計對某些人有巨大好處。歷史上其實有很多學(xué)者、經(jīng)濟(jì)學(xué)家對這種體系的不合理都批判過，但是主流媒體上是看不到的。所以公眾可能會被主流媒體所誤導(dǎo)，被形形色色的表象所迷惑，但對貨幣本身、貨幣的來源都沒有關(guān)注。就像美聯(lián)儲是私有的，很多美國人都不知道這個最基本的常識，大家都覺得它應(yīng)該是政府機(jī)構(gòu)，要不然怎么能發(fā)行貨幣呢？但實際上，美聯(lián)儲雖然代表了政府的一些意志，有一些政府功能，本質(zhì)上，他還是私有銀行，代表了少數(shù)人的意志。它不是民選也不是民有的機(jī)構(gòu)，不可能代表人民的利益。而且，美聯(lián)儲銀行比其他人要早知道各項貨幣政策，這必然有利益沖突。更重要的是，美聯(lián)儲不受監(jiān)管。它公布各項貨幣政策，但是它政策的決策過程是不受政府指導(dǎo)、監(jiān)督的，連國會都無權(quán)對他進(jìn)行監(jiān)管和干預(yù)。事實顯示，美聯(lián)儲對待他的股東銀行是非常不一樣的，為了保證股東的利益，美聯(lián)儲甚至可以破例、違規(guī)。所以這個機(jī)制不會代表公眾或所有市場參與者的利益，他從設(shè)計一開始就是為了保證股東的利益。市場一開始有競爭，慢慢肯定會出現(xiàn)壟斷，最后必然是高度壟斷。金融業(yè)也如此，就是幾個少數(shù)金融寡頭控制美聯(lián)儲，控制貨幣發(fā)行權(quán)，控制整個金融業(yè)。
現(xiàn)在中國主流媒體討論中國金融業(yè)的風(fēng)險主要集中在內(nèi)部風(fēng)險，很少人關(guān)注外部風(fēng)險，如果有人惡意打擊你怎么辦？當(dāng)我們探討整個國際金融安全戰(zhàn)略的時候，必須首先確定誰是戰(zhàn)略對手，然后對對手進(jìn)行一定研究。我們必須警惕國際金融恐怖主義分子，他們當(dāng)初怎么打擊日本、亞洲四小龍，今后也可能怎么打擊我們。國際金融打擊的后果是非常嚴(yán)重的，它有可能使上千億甚至上萬億的國家和人民的資產(chǎn)灰飛煙滅，后果嚴(yán)重性不亞于一場國際戰(zhàn)爭，比如印尼，被打擊之后政權(quán)解體，人民騷動，國家動蕩。而其打擊手段具有隱秘性和破壞性。因此我們有必要建立相應(yīng)的金融反恐法案，提前做好應(yīng)對準(zhǔn)備。目前中國的股市、房市泡沫都很大，通貨膨脹的程度比較高，外來熱錢至少達(dá)到1200億美元，被金融打擊的風(fēng)險非常大。現(xiàn)在中國的金融大堤已有很多漏洞，會不會出問題就看我們的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是否采取正確的應(yīng)對措施，消極防御肯定不行，必須采取積極防御措施。中國現(xiàn)在在國際上的形象非常軟，與所具備的實力不相符，中國的金融必須采取強硬措施，具備威懾力。
現(xiàn)在全世界的貨幣發(fā)行都過量，因此通貨膨脹是整體性的，在這種情況下，在所有資產(chǎn)中只有黃金、白銀是價格洼地，無論中國政府還是民間，都應(yīng)該加大黃金、白銀儲備，以應(yīng)對危機(jī)。我們必須懂得什么是真正的錢，發(fā)行的紙幣不是真正的錢，只是債務(wù)，當(dāng)債務(wù)不斷擴(kuò)張到一定程度，發(fā)行的貨幣可能什么都買不到了。
美國次級債肯定會出現(xiàn)問題，因為申請貸款的這些人根本就沒有收入憑證，但是卻拿到了貸款，所以這些貸款的違約率很高。這部分貸款雖然數(shù)量不大，大概2萬億美元，但是在此基礎(chǔ)上形成的次級貸款CDO、合成CDO、CDS等所謂的金融衍生物形成了數(shù)量巨大的呈倒金字塔形的資產(chǎn)毒垃圾，其一旦坍塌是非常突然的，而后果是非常嚴(yán)重的，對實物經(jīng)濟(jì)會造成非常大的影響。而有報告顯示，以美國經(jīng)濟(jì)為首的世界經(jīng)濟(jì)正面臨1929年以來最大的衰退。

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