金融危機(jī)了猶未了。6月媒體報道，美國司法部或與涉嫌違規(guī)處理次級按揭的美國銀行達(dá)成和解協(xié)議。檢方承諾暫緩起訴，但開出天價罰單，超過去年摩根大通因類似指控所支付的130億美元罰金。萬一談判破局，無法達(dá)成和解，司法部考慮正式提起刑事訴訟。
“對摩根大通的調(diào)查將成為司法部進(jìn)行其他調(diào)查的模板。”司法部長埃里克·霍爾德信誓旦旦，他會對引起金融危機(jī)的數(shù)家大銀行徹查到底。“這起案件表明，任何金融機(jī)構(gòu)都不能凌駕于法律之上。”
小小檢察官杠上金融巨頭，手不手軟，有無難言之隱?何謂緩起訴協(xié)議?它究竟是大企業(yè)的護(hù)身符?還是檢方手中的核武器?無不吸引外界好奇目光。
一、“大”到不會坐牢
上世紀(jì)八十年代，里根總統(tǒng)上臺，堅(jiān)持推行新自由主義政策。他的口頭禪簡明扼要：政府本身才是問題。一語道破時代精神。
無怪乎，大力解除管制，擁抱自由競爭，美國徹底轉(zhuǎn)向金融資本主義。斯蒂格利茨稱為“喧囂的九十年代”，華爾街如虎添翼，新型金融衍生交易層出不窮，讓人眼花繚亂。空前熱絡(luò)的金融市場，一片花團(tuán)錦簇，烈火烹油之勢，眉飛色舞的大小投資者，爭先恐后投身其中。
好景不長，2007年金融泡沫無預(yù)警破裂，荷包慘遭失血的民眾如夢方醒，紛紛將矛頭指向金融巨頭。沒錯，大銀行就是危機(jī)的始作俑者。政府再不出手，鐵腕打擊，更待何時?
讓人大失所望的是千夫所指的大銀行，居然與檢方及監(jiān)管當(dāng)局大玩法律游戲，風(fēng)暴圈中從容突圍，再度笑傲江湖。難怪哈佛大學(xué)破產(chǎn)法女教授沃倫，拍案而起，辭職競選參議員，她的批評一針見血：“金融寡頭，居然大到不能倒，大到不能起訴，大到不會坐牢。”
《專橫的正義——美國檢察官的權(quán)力》一書中，華盛頓大學(xué)法學(xué)教授戴維斯感慨：“幾乎總是不公開行使的檢察自由裁量權(quán)，讓檢察官成為美國刑事訴訟制度中權(quán)力最大的官員。”升斗小民眼中威風(fēng)凜凜的檢察官，對金融巨頭不敢耍官威，使手段。堂堂國法遇上銀行寡頭，總會神奇轉(zhuǎn)彎。
誰人不知，嚴(yán)打金融巨鱷，投鼠忌器，最怕動搖國本。刑偵預(yù)算本來就捉襟見肘，再耗費(fèi)無數(shù)財務(wù)、司法、人力資源，真和銀行重金禮聘的辯方律師打起官司，纏斗成一團(tuán)，還不知打到猴年馬月。再說，法庭如戰(zhàn)場，刑事審判千變?nèi)f化，檢方也不敢打包票必能立于不敗之地。要是有個閃失，陰溝里翻船，唯檢察官是問，自家的政治前途也就不問可知了。
當(dāng)年安達(dá)信會計(jì)師事務(wù)所一審被判有罪，無奈關(guān)門大吉;二審居然神奇逆轉(zhuǎn)，最高法院推翻原判決，表示陪審團(tuán)獲得錯誤指示，故無法判斷安達(dá)信罪名能否成立。
豈不知，今天美國90%以上的刑事案件，雙方以“控辯交易”結(jié)案，各退一步，海闊天空。“我們做筆交易吧!”成了檢察官退而求其次的不二法門。以美國銀行案為例，違規(guī)處理次級按揭，危害極大，檢方提起公訴，師出有名。但幾十起同類案件，無一例外以緩起訴收場，沒有一位著名金融家鋃鐺入獄。
就法言法，傳統(tǒng)刑法中，自然人為犯罪主體。公司雨后春筍般涌現(xiàn)后，追究公司刑事責(zé)任被提上議事日程。1909年，美國最高法院判決紐約中央和哈得遜河鐵路公司一案，首次認(rèn)定企業(yè)持續(xù)并系統(tǒng)性地犯下不法行為，就有理由受到刑法制裁。
話雖如此，較之個人，財大氣粗的跨國金融巨頭，絕對是個難纏的對手。再加上美國檢察官實(shí)行個人負(fù)責(zé)制，享有廣泛的自由裁量權(quán)。美國承認(rèn)“選擇性起訴”原則——檢察官不必把所有刑事案件都交給法庭審判，可以有選擇地對其中部分案件做出自由裁量，決定不起訴。
二、一言難盡的“緩起訴”
隨著公訴裁量權(quán)的擴(kuò)大和非刑罰化潮流的發(fā)展，追究犯罪和懲罰犯罪不再是公訴的唯一目的，而矯正犯罪，修復(fù)法治秩序才是檢方首先要考慮的價值。
體現(xiàn)公訴真諦的緩起訴制度，適用對象突破毒品犯罪初犯、未成年人，1993年擴(kuò)展到大企業(yè)。最近十年，美國司法部麾下檢察官，與大公司簽署278份緩起訴協(xié)議。2007年41份，2010年也有40份。最近四年，至少十家福布斯百強(qiáng)美國公司，簽署緩起訴協(xié)議。
協(xié)議內(nèi)容包括但不限于：企業(yè)承認(rèn)過錯、支付罰金、高層配合調(diào)查、解雇肇事者(董事長、董事)、進(jìn)行結(jié)構(gòu)性改革(合規(guī)與強(qiáng)制報告制度)，任命公司監(jiān)察人監(jiān)督企業(yè)。檢察官單方面決定企業(yè)是否違反協(xié)議，基本不受司法審查制約。流風(fēng)所及，英國也開始效仿。
支持者相信：緩起訴減少訴訟環(huán)節(jié)，縮短訴訟時間，也降低訴訟成本，有利于節(jié)約司法資源。一言以蔽之，緩起訴協(xié)議 (deferred prosecution agreements DPAs)成了檢察官手中換取大銀行合作，支付天價罰金的神兵利器。檢察官在不違背公平正義的情況下，決定暫緩起訴大銀行，實(shí)際效果比審判更佳，好處多多。
根據(jù)美國法律，公司遭到刑事起訴，會帶來嚴(yán)重的附帶損失。商譽(yù)蒙上陰影，股價應(yīng)聲而落，難以獲得貸款，無法投標(biāo)政府出資項(xiàng)目。最恐怖的是：聯(lián)邦和各州監(jiān)管機(jī)構(gòu)有義務(wù)暫停公司各項(xiàng)許可證和執(zhí)照。對于從事特許行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)，后果不堪設(shè)想。
諷刺的是，法官終審判決，銀行民事賠償金額或許不過數(shù)百萬美元。如果檢方高調(diào)宣布起訴，市場不利傳言滿天飛，銀行遭受的附帶損失卻難以估量。“核武器”——檢方起訴，而非法官判決，最能讓金融巨頭寢食難安，坐臥不寧。
批評者針鋒相對，緩起訴和解協(xié)議標(biāo)準(zhǔn)略顯模糊，天價罰金效果存疑，檢察官執(zhí)法透明度欠佳，法官司法審查淪為一紙空文。哈佛大學(xué)出版社新書《大到不會坐牢：檢察官如何與企業(yè)妥協(xié)》，提醒緩起訴協(xié)議負(fù)面效應(yīng)不應(yīng)低估。
保守派法學(xué)教授愛潑斯坦，為銀行家鳴冤叫屈。他在《華爾街日報》發(fā)表《緩起訴騙局》一文，指責(zé)檢方濫用權(quán)力，乘人之危，對企業(yè)家趁火打劫云云。
君不見，緩起訴協(xié)議中規(guī)定：企業(yè)對雇員和高管執(zhí)行職務(wù)的侵權(quán)行為負(fù)有轉(zhuǎn)承責(zé)任。2003年1月，前司法部副部長拉里·湯普森簽署備忘錄，要求聯(lián)邦檢察官積極運(yùn)用轉(zhuǎn)承責(zé)任，威脅企業(yè)家同意簽署和解協(xié)議：開除不法雇員;同意接受政府嚴(yán)格監(jiān)管，這樣才能逃脫牢獄之災(zāi)。
檢方起訴，后果嚴(yán)重。難怪銀行家委曲求全，花錢買平安。“緩起訴協(xié)議不符合公共利益，文本看起來更像斯大林大清洗審判中的原告自白書。驚魂未定的公司公開認(rèn)錯，低身下氣接受懲罰，離譜至極。”愛潑斯坦教授稱，“檢方不啻集陪審團(tuán)和法官于一身，發(fā)號施令，抵觸美國三權(quán)分立原則，豈有此理。”
三、“緩起訴”劍劍封喉
無獨(dú)有偶，今年5月，瑞士第二大銀行瑞信與美國司法部達(dá)成緩起訴和解協(xié)議。承認(rèn)“密集而廣泛地謀劃”幫助美國客戶逃稅100億美元，同意支付26億美元罰金。
想當(dāng)初，如何處罰拒不合作的瑞信?美國檢方絞盡腦汁，精心籌劃。《紐約時報》稱，美國不打算將瑞士信貸判處“死刑”。考慮到一旦提起刑事指控，監(jiān)管機(jī)構(gòu)吊銷瑞信美國分部的營業(yè)執(zhí)照，控方順勢提出緩起訴協(xié)議——天價罰款換取不起訴，不停業(yè)。“識時務(wù)”的瑞信，最終低下高昂的頭，支付巨額罰金，開除3名參與逃稅的員工，評估過去的不當(dāng)行為并提出整頓方案。
風(fēng)云突變，日前法國巴黎銀行涉嫌與蘇丹、伊朗等被美國列入黑名單的國家有生意往來，將是下一家認(rèn)罪的銀行，坊間傳言，美國司法部開出緩起訴價碼100億美元，首席執(zhí)行官必須下臺。奧朗德總統(tǒng)不得不親自出馬，向奧巴馬緩頰，后者外交辭令回應(yīng)：“不會干涉司法程序，法律規(guī)則不是由政治私利決定的。”
《紐約時報》稱，公眾擔(dān)心金融機(jī)構(gòu)發(fā)展得太過龐大，與刑事指控“絕緣”，瑞士信貸認(rèn)罪一事證明，這種擔(dān)心是多余的。英國金融監(jiān)管局主席特納勛爵在銀行圈聚會上，抱怨在罰款問題上，英國處處向美國看齊，出現(xiàn)“軍備競賽”傾向。
今非昔比，緩起訴協(xié)議暗藏玄機(jī)，鋒芒畢露，大有一劍封喉之效。套向大銀行的圈套越拉越緊，不容小覷。“影子監(jiān)管者”美國司法部祭出重拳，向全球大銀行和跨國公司劃出紅線：“大而無所不為”注定成為歷史。
衡量一國法治水平，可看司法如何對待底層民眾和有權(quán)有勢者。金融業(yè)大到不會坐牢，固然遺憾;緩起訴協(xié)議天價開罰，不亦快哉!
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