前言：
在上次我們揭示了“善心匯”這個虛偽的龐式騙局之后，很多讀者反映像這種簡單的騙局頂多是騙一騙三歲小孩嘛，怎么能騙的住廣大人民群眾锃亮的眼鏡呢?不過這次我們要說的這個騙局可就沒有那么簡單了，比“善心匯”的套路可是不知道高到哪里去了!
人在家中坐，鍋從天上來
2015年9月21日下午，超過千名身著印有白色標語的T恤，手持橫幅標語的維權者堵住了金融街33號——證監會的大門。
他們不是三個月前“股災”中被悶棍敲得暈頭轉向的股民，而是一家名為“泛亞有色金屬交易所”的投資者，這家號稱“全球最具規模的稀有金屬現貨投資及貿易平臺”(以下簡稱泛亞)在數年的瘋狂之后終于僅剩一地雞毛，28個省市22萬人430億元資金難以追回。
證監會表示自己很無辜，證監會發言人張曉軍說(以下是一堆廢話，可以忽略)：
“我會出具性質認定意見，本質上是應有權機關的請求，對其查處違法證券期貨活動提供的專業支持。我會出具的意見，僅供有權機關參考，不能代替其依法作出的認定結論。一項交易活動是否違法，須由有權機關在調查核實的基礎上，依法作出判斷。如果投資者認為某項交易活動構成非法期貨交易，應向有權機關提出，請其調查處理，這樣才有利于依法有效地解決問題。”
一句話概括：這口黑鍋誰愛背誰背，反正我證監會不背！
“人在家中坐，鍋從天上來”，我想，證監會的工作人員應該感到相當無辜吧。
可是，對于那些被騙的投資者呢?他們的心情無法形容。
瘋狂的“石頭”
銦(yin)，是一種非常珍貴的金屬，價格比白銀還要高，它主要用于生產液晶顯示器和屏幕，此外也用于電子半導體和醫療領域。
從2011年的10月起，銦的價格不斷上揚，從大約3000元每公斤，漲到了2014年10月的5000元每公斤，3年內漲幅高達66%。
之后，銦的價格一路下行， 2015年的10月份時，已跌到了1040元每公斤了，一年中足足跌去了五分之四。
在這大起大落的行情中，有人一夜暴富，也有人傾家蕩產。而泛亞的危機，便從這銦中爆發。
起碼看起來很美好
我們先來看一張圖，泛亞的交易模式：
泛亞模式其實并不難理解，如圖，共有四方參與交易，分別是生產商、買家(委托方)、泛亞交易所、投資者(受托方)。
生產商將產品銷售到泛亞有色金屬交易所，同時從交易所手中拿到貨款;
買家從交易所中預定有色金屬，支付一定的定金，并支付保管費;
投資人出錢為買家墊付貨款;
交易所將倉單抵押給投資人(變相抵押貨物)，同時付給投資人利息(利率要低于買家所付的保管費)。
于是，生產商很快賣掉產品，買家只用付很少的定金便可定下貨物，而投資者借款得到利息，交易所賺取保管費和投資者利息間的息差，這簡直是完美的四贏結局。
泛亞將投資者的借款包裝成了一個名為“日金寶”的理財項目，宣稱每天可以得到萬分之3到萬分之3.56的收益，年化收益率達到了13.68%，并且還可以隨時申購和退出。
一個模式清晰，利潤來源清楚，收益率超高，還可以隨時提現的理財項目有哪個人會不喜歡呢?
這款名叫“日金寶”理財產品不僅在泛亞自營的各地門店進行銷售，甚至還進入了銀行，成為了銀行代銷的眾多理財產品中的一個。
一切都看起來很美好，直到……
幻滅
2015年7月12日，泛亞的一則公告徹底擊碎了投資者們的黃粱美夢!公告稱，從8月31日起，泛亞將終止現貨委托業務。
泛亞就此崩盤了!
投資者們的錢打了水漂，開始了漫漫的維權之路。
其實，早在崩盤之前，就有種種信號預示著危險。早在2015年初，“日金寶”就出現了提現困難。
而更早的2014年年底，就已經有人發表了文章質疑泛亞這種模式，然而冷靜的人并沒有阻擋住貪婪者的步伐。
截至泛亞崩盤，總計有28個省份22萬投資者的430億資金難以追回，甚至牽涉到了銀行。
據報道，新疆某銀行銷售了大量的“日金寶”產品，泛亞崩盤后，銀行自然也成了眾矢之的。銀行工作人員的內心應該是這樣的：
如何“正確”的坑蒙拐騙
泛亞的模式看起來并沒有什么問題，然而沒有問題往往就是最大的問題。
表面上，泛亞模式的參與者有四家，分別是生產商，買家(真買家)，交易所和投資者。
但是實際上，交易只在三家中進行，那就是生產商，交易所和投資者。至于真正的買方，很少甚至幾乎沒有!
具體操作方法是這樣的(小編表示：太復雜，一般讀者可直接跳過藍色文字)：
1.生產商在賣出銦后，本來是直接拿錢走人的，但是泛亞要求生產商重新拿出20%的資金來重新開多單(買入銦)，因為買入只需繳納五分之一的保證金，而賣出方可以拿到全額的貨款，所以生產商的多空單相抵，不會對市場價格產生什么影響。而買家也同時賣出和買入，這時，生產商和假買家手里同時擁有多單空單(賣出銦)，多單空單數量相沖抵;
2.生產商的空單和假買家的多單相沖抵，生產商交貨給交易所，假買家交錢給交易所;
3.此時，生產商擁有多單，假買家擁有空單(正好反過來);
4.交易所扣掉生產商多單的保證金(20%)，生產商拿80%的貨款走人;
5.此時，交易所手中有20%的資金(多單的保證金)，假買家手中有銦的空單(賣出銦);
6.假買家將銦放在泛亞的庫房，生產商持有銦的多單，按照規定，生產商必須要向買家付出延遞費，這筆錢由生產商的多單保證金扣抵(延遞費也叫日金費，在大宗商品交易中，因為多單空單數量不一致，哪方少，哪方就要付出延遞費，具體可以自行百度“延期費”，而在泛亞這個案例中，買方要交割的空單一定會比生產商的多單多，聰明的讀者，你能想出來這是為什么嗎);
7.投資者得到的延遞費是13.5%，生產商付出的延遞費是18.25%，中間的差額就是泛亞的利潤;
8.假買家所有的錢都來自于投資者的借款“日金寶”，而且假買家是和交易所是事先串通好的。
現在這個騙局有兩個至關重要的問題，其一是只拿到了80%貨款的生產商為什么愿意交貨來維持騙局，第二就是生產商留在泛亞的保證金只能這樣玩轉一年，接下來的資金缺口該如何彌補呢?聰明絕頂的泛亞人想出了好辦法，第一是交易所所掛的有色金屬的價格的要比市面上高出25%到30%，這樣生產商就根本不在乎留在交易所的20%的貨款了，因為貨已經賣掉而且價格合理;第二招則是讓在交易所掛牌的有色金屬的價格每年上漲20%，因為只有這樣，交易商才不用補足保證金，并且生產商還可以通過買銦賣銦來無風險套利。
用例子來舉證就是：第一年生產商賣掉價值80的銦，交易所報價100，他拿回80，交易所留下20扣抵延遞費，第二年假設銦的市場價值變為100，交易所報價125，此前生產商有一張100報的多單，他可以先買下銦(100)，接著賣出，得到了250元，拿走200元，剩下的50當作延遞費扣抵，而看似虧損了的假買家(150買下200的東西)，虧損的根本不是他的錢，而是投資人的借款，所以說，這從根本上就是個龐氏騙局。
手法讓人眼花繚亂，賺錢的道理卻很簡單！
1、交易根本就沒那么多，只不過是用來騙取投資人的。泛亞和假買家串通好，制造了一大堆假的訂單!
2、由于交易所的有色金屬價格遠遠高于正常價格，根本不會有真正的買家來買貨，所以只見有色金屬入庫而不見出庫。
據報道，泛亞的庫房里堆積著3600噸銦，足夠全國用上幾十年，而由于泛亞的惡意收儲，中國的銦產業遭到了嚴重的破壞。
3、投資者拿到的利息，根本就不是什么買家的管理費，而是他自己和其他新的投資人的本錢。
4、泛亞必須要吸引更多的資金入場，才能一直來維持這個騙局?？墒牵恍液芸炀蛠砹?
牛市和吃瓜騙子
騙局之所以很快就被戳破，不僅是因為銦價格的暴跌，更是因為從2014年7月到2015年7月，中國股市走出了一波驚天地泣鬼神的牛市：
“日金寶”的高收益在牛市面前不值一提，追求高利潤的投資者紛紛轉向股市。
缺了資金的騙局回天乏術，于是，像紙牌大廈般轟然倒下了。
一個騙局的命運，不僅要看自我奮斗，還要考慮歷史的行程，誰能想得到,一場轟轟烈烈的牛市，隔空打死了云南的吃瓜騙子呢!
繁華落盡，只剩滿地雞毛
被騙的投資者走上了漫漫的維權之路，這“維權之路”不光走的慢，而且走的很暴力。
“經濟學家”宋鴻兵因為給泛亞交易所站臺，也被人民群眾用飽含深情的沙包一樣大的拳頭專政了一番。
而騙局的組織者單九良先生，也是先被專政了一頓，然后被扭送公安機關。
繁華落盡，這場持續了數年的資本游戲，也僅僅剩下了一地雞毛。
最后總想說點什么
索羅斯曾經說：“世界經濟史是一部基于假象和謊言的連續劇。要獲得財富，做法就是認清其假象，投入其中，然后在假象被公眾認識之前退出游戲。”
可是有多少人能夠真正的認清騙局呢，反而是有不少的人沒有認清騙局就盲目的投身于其中，最后當潮水退去的時候，才發現自己是在裸泳。
編者按
騙子真的就那么可怕嗎?
我看未必，其實騙子無非就兩招，要么假冒親朋好友，要么承諾高收益高回報。
前者被騙的往往是老人和深山老林沒見過世面的人，而后者則往往欺騙了一切可以欺騙的人。
上次曝光了“善心匯”后，有人留言說：
難道善心匯550萬會員都是傻子，而且還經過湖南永州事件，湖南省政府官員都是傻子嘛?
我看，被騙的人未必是傻子，而往往是自以為聰明的人!
近兩年來，不斷有P2P平臺一個個倒下，P2P的神秘面紗也逐步被披露出來，然而，被騙者絕非沒見過世面的吃瓜群眾，很多人都是高學歷見多識廣的人。
泛亞，便是欺騙了一切可以欺騙的人，甚至包括銀行和一些政府部門。
但是，他為什么那么牛呢?
就如文章中講，泛亞公開宣稱的模式中，完全沒有任何騙人的成分，而是真正的多方共贏。
但問題在于，按照他們宣稱的模式，他們的利潤空間也非常有限。
正如馬克思所說：“如果有20%的利潤，資本就會蠢蠢欲動;如果有50%的利潤，資本就會冒險;如果有100%的利潤，資本就敢于冒絞首的危險;如果有300%的利潤，資本就敢于踐踏人間一切的法律。”
因此，問題不在于吃瓜群眾傻不傻，而在于資本家是否有足夠的利潤!
一旦利潤充足，資本家的欺騙，總是能給你驚喜!
然而，我們卻沒有選擇，資本家無處不在，我們不可能把存款變現放家里，那就只好存在比較安全的資本家——銀行那里了!
讓它慢慢的貶值，至少比騙得血本無歸的好!
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